小额贷款公司风险控制研究--基于CX公司的案例分析
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第7-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.3 文献综述 | 第9-13页 |
| 1.3.1 关于小额贷款公司定义及风险构成的研究 | 第9-10页 |
| 1.3.2 关于小额贷款公司风险形成原因的研究 | 第10-12页 |
| 1.3.3 关于小额贷款公司风险控制的研究 | 第12-13页 |
| 1.3.4 文献述评 | 第13页 |
| 1.4 研究方法和研究思路 | 第13-14页 |
| 1.5 研究重点、创新点 | 第14-15页 |
| 2 小额贷款公司风险控制相关理论 | 第15-23页 |
| 2.1 小额贷款公司概述 | 第15-20页 |
| 2.1.1 小额贷款公司存在的意义及特征 | 第15-17页 |
| 2.1.2 小额贷款公司与商业银行风险构成的区别 | 第17-20页 |
| 2.2 小额贷款公司风险控制理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 全面风险管理理论 | 第20页 |
| 2.2.2 风险计量理论 | 第20-21页 |
| 2.2.3 委托代理理论 | 第21-22页 |
| 2.2.4 信息不对称理论 | 第22-23页 |
| 3 CX小额贷款公司风险控制情况分析 | 第23-31页 |
| 3.1 CX小额贷款公司情况介绍 | 第23-28页 |
| 3.1.1 公司简介及经营状况 | 第23-25页 |
| 3.1.2 公司借贷资金来源情况 | 第25-28页 |
| 3.2 CX小额贷款公司风险控制组织架构 | 第28-29页 |
| 3.3 CX小额贷款公司风险控制流程 | 第29-31页 |
| 3.3.1 贷前审核 | 第29-30页 |
| 3.3.2 贷后管理 | 第30-31页 |
| 4 CX小额贷款公司风险控制存在的问题及成因 | 第31-39页 |
| 4.1 CX小额贷款公司风险控制存在的问题 | 第31-34页 |
| 4.1.1 客户信用评价体系缺失 | 第31-32页 |
| 4.1.2 人员素质存在差异且培训机制不健全 | 第32页 |
| 4.1.3 抵押贷款抵押率过于单一 | 第32-33页 |
| 4.1.4 贷前审查流程执行不彻底 | 第33-34页 |
| 4.1.5 贷后管理机制不健全 | 第34页 |
| 4.2 CX小额贷款公司风险控制后果分析 | 第34-37页 |
| 4.2.1 不良贷款率升高 | 第35-36页 |
| 4.2.2 贷款周转率降低 | 第36-37页 |
| 4.3 CX小额贷款公司风险控制问题的成因 | 第37-39页 |
| 4.3.1 风险控制制度不完整 | 第37页 |
| 4.3.2 缺乏专业风险控制人才的引进机制 | 第37-38页 |
| 4.3.3 缺乏完善的风险管理文化体系 | 第38页 |
| 4.3.4 绩效考核机制不科学 | 第38-39页 |
| 5 完善CX公司风险控制的建议 | 第39-42页 |
| 5.1 建立科学的信用评价体系 | 第39页 |
| 5.2 加强专业人员的引进和员工培训 | 第39-40页 |
| 5.3 完善抵押率评定方法 | 第40页 |
| 5.4 提高员工的风险控制意识 | 第40-41页 |
| 5.5 完善贷后管理机制 | 第41-42页 |
| 6 结论 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
