| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 0. 绪论 | 第12-17页 |
| 0.1 研究背景与选题意义 | 第12-13页 |
| 0.1.1 理论背景与理论意义 | 第12-13页 |
| 0.1.2 现实背景与现实意义 | 第13页 |
| 0.2 文献综述 | 第13-15页 |
| 0.3 本文研究思路框架及方法 | 第15-17页 |
| 0.3.1 本文研究思路框架 | 第15-16页 |
| 0.3.2 本文研究方法 | 第16-17页 |
| 1. 银行业市场结构及其货币政策效应的理论分析框架 | 第17-25页 |
| 1.1 产业组织及市场结构理论 | 第17-20页 |
| 1.1.1 产业组织的思想渊源 | 第17页 |
| 1.1.2 产业组织理论的发展 | 第17-19页 |
| 1.1.3 市场结构与竞争程度的度量 | 第19-20页 |
| 1.2 货币政策传导机制 | 第20-23页 |
| 1.2.1 货币渠道 | 第20-22页 |
| 1.2.2 信贷渠道 | 第22-23页 |
| 1.3 银行业市场结构对货币政策产生影响的机理 | 第23-25页 |
| 1.3.1 基于货币渠道的传导机理 | 第23页 |
| 1.3.2 基于信贷渠道的传导机理 | 第23-25页 |
| 2. 中国银行业市场结构的演进及其效应 | 第25-29页 |
| 2.1 中国银行业市场结构演进的历程 | 第25-27页 |
| 2.1.1 完全垄断阶段（1949—1978） | 第25页 |
| 2.1.2 寡头垄断阶段（1979—1993） | 第25-26页 |
| 2.1.3 垄断竞争阶段（1994至今） | 第26-27页 |
| 2.2 中国银行业市场结构演进的效应 | 第27-29页 |
| 3. 中国银行业市场结构对货币政策效果影响的实证分析 | 第29-41页 |
| 3.1 构建Panzar-Rosse模型 | 第29-34页 |
| 3.1.1 Panzar-Rosse模型 | 第29-30页 |
| 3.1.2 变量的选取 | 第30-31页 |
| 3.1.3 根据我国银行业构造模型 | 第31-32页 |
| 3.1.4 实证检验及结果 | 第32-34页 |
| 3.2 货币政策冲击下的脉冲响应函数 | 第34-39页 |
| 3.2.1 VAR模型及脉冲响应函数 | 第34-35页 |
| 3.2.2 变量与相应数据的选取 | 第35页 |
| 3.2.3 平稳性及协整检验 | 第35-36页 |
| 3.2.4 建立一阶差分变换的VAR模型 | 第36-39页 |
| 3.3 竞争程度H统计量与货币政策代理变量回归分析 | 第39-41页 |
| 3.3.1 变量选取 | 第39页 |
| 3.3.2 相关性及回归分析 | 第39-40页 |
| 3.3.3 实证结果分析 | 第40-41页 |
| 4. 结论及政策建议 | 第41-44页 |
| 4.1 结论 | 第41-42页 |
| 4.2 政策建议 | 第42-44页 |
| 4.2.1 降低商业银行市场准入壁垒 | 第42页 |
| 4.2.2 健全金融监管法制体系 | 第42-43页 |
| 4.2.3 货币政策调控向市场化转型 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
