| 摘要 | 第10-15页 |
| ABSTRACT | 第15-20页 |
| 第1章 导论 | 第21-43页 |
| 1.1 问题的提出 | 第21-25页 |
| 1.2 基本概念界定 | 第25-33页 |
| 1.2.1 普惠金融体系与金融普惠 | 第25-28页 |
| 1.2.2 信息通讯技术与金融信息化 | 第28-30页 |
| 1.2.3 金融需求的层次与基础性金融服务 | 第30-31页 |
| 1.2.4 无网点银行与互联网金融 | 第31-33页 |
| 1.3 研究目标、假说与内容 | 第33-37页 |
| 1.3.1 研究目标 | 第33-34页 |
| 1.3.2 研究假说 | 第34-35页 |
| 1.3.3 研究内容 | 第35-37页 |
| 1.4 研究方法与数据来源 | 第37-39页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第37-38页 |
| 1.4.2 数据来源 | 第38-39页 |
| 1.5 技术路线 | 第39-40页 |
| 1.6 可能的创新与不足 | 第40-43页 |
| 1.6.1 可能的创新 | 第40页 |
| 1.6.2 存在的不足 | 第40-43页 |
| 第2章 理论基础与国内外研究现状 | 第43-69页 |
| 2.1 金融中介发展理论 | 第43-48页 |
| 2.1.1 金融中介的概念及功能 | 第43-46页 |
| 2.1.2 金融中介的变化趋势:“中介化”与“去中介化” | 第46-48页 |
| 2.2 金融发展、技术进步的相关理论 | 第48-54页 |
| 2.2.1 金融发展中的金融抑制、金融深化与金融约束 | 第48-49页 |
| 2.2.2 信息通讯技术进步与金融发展 | 第49-51页 |
| 2.2.3 信息化趋势下的金融普惠及其功能定位 | 第51-54页 |
| 2.3 国内外研究现状 | 第54-66页 |
| 2.3.1 金融服务供给与需求的相关研究 | 第54-59页 |
| 2.3.2 金融普惠的相关研究 | 第59-63页 |
| 2.3.3 信息通讯技术对金融普惠影响的相关研究 | 第63-66页 |
| 2.4 对已有研究的评述 | 第66-69页 |
| 第3章 研究思路与全文分析框架 | 第69-83页 |
| 3.1 逻辑起点:金融“不普惠”的特征分析 | 第69-72页 |
| 3.2 信息通讯技术对金融服务受益面的影响机制 | 第72-76页 |
| 3.2.1 向农村家庭、城镇低收入家庭提供金融服务的制约因素分析 | 第72-74页 |
| 3.2.2 信息通讯技术与金融服务受益面:基于供给层面的理论解释 | 第74-76页 |
| 3.3 信息通讯技术对弱势群体获得金融服务的影响机制 | 第76-80页 |
| 3.3.1 农村家庭、城镇低收入家庭金融需求的特征分析 | 第77-78页 |
| 3.3.2 信息通讯技术与家庭金融服务获得的种类与层次 | 第78-80页 |
| 3.4 分析框架图 | 第80-83页 |
| 第4章 信息通讯技术对金融服务受益面的影响 | 第83-99页 |
| 4.1 引言 | 第83-84页 |
| 4.2 理论分析 | 第84-86页 |
| 4.3 信息通讯技术对金融服务受益面影响的实证检验 | 第86-98页 |
| 4.3.1 信息通讯技术对金融机构交易成本的影响 | 第86-90页 |
| 4.3.2 数据来源 | 第90-91页 |
| 4.3.3 模型设定与变量选择 | 第91-93页 |
| 4.3.4 实证结果与讨论 | 第93-97页 |
| 4.3.5 稳健性检验 | 第97-98页 |
| 4.4 本章小结 | 第98-99页 |
| 第5章 信息通讯技术对弱势群体获得金融服务种类和层次的影响 | 第99-119页 |
| 5.1 引言 | 第99-101页 |
| 5.2 理论分析 | 第101-104页 |
| 5.3 数据来源和变量选取 | 第104-105页 |
| 5.4 信息通讯技术影响家庭获得金融服务种类的实证分析 | 第105-114页 |
| 5.4.1 研究方法与模型构建 | 第105-107页 |
| 5.4.2 匹配变量选择与描述性统计 | 第107-109页 |
| 5.4.3 结果与讨论 | 第109-114页 |
| 5.5 信息通讯技术影响家庭获得金融服务层次的实证分析 | 第114-117页 |
| 5.5.1 模型设定与变量选取 | 第115-116页 |
| 5.5.2 实证结果与稳健性检验 | 第116-117页 |
| 5.6 本章小结 | 第117-119页 |
| 第6章 信息通讯技术促进金融普惠的案例分析:无网点银行 | 第119-135页 |
| 6.1 引言 | 第119-121页 |
| 6.2 无网点银行实践的国外经验借鉴 | 第121-126页 |
| 6.2.1 移动运营商主导的无网点银行:菲律宾、肯尼亚与乌干达 | 第121-123页 |
| 6.2.2 金融机构主导的无网点银行:巴西 | 第123页 |
| 6.2.3 比较分析与评价 | 第123-126页 |
| 6.3 无网点银行实践的国内经验比较 | 第126-131页 |
| 6.3.1 金融综合服务站模式:基于GC县的调查 | 第127-128页 |
| 6.3.2 “转账电话业务”金融服务点模式:基于DH县的调查 | 第128-130页 |
| 6.3.3 比较分析与评价 | 第130-131页 |
| 6.4 无网点银行的接受意愿分析:基于SH县的调查 | 第131-132页 |
| 6.5 本章小结 | 第132-135页 |
| 第7章 全文结论与政策建议 | 第135-141页 |
| 7.1 全文结论 | 第135-138页 |
| 7.1.1 利用信息通讯技术扩大金融服务受益面是金融普惠的重要路径和现实选择 | 第135-136页 |
| 7.1.2 信息通讯技术影响不同群体金融普惠的边际效果存在显著差异 | 第136-137页 |
| 7.1.3 农村地区在利用信息通讯技术促进金融普惠时仍有赖于实体网点,实践中存在局限性 | 第137-138页 |
| 7.2 政策建议 | 第138-140页 |
| 7.2.1 消除“数字鸿沟”,充分发挥信息通讯技术对金融普惠的积极作用 | 第138-139页 |
| 7.2.2 鼓励信息化金融产品和服务的创新,升级弱势群体获得的金融服务 | 第139页 |
| 7.2.3 因地制宜创新金融普惠的实践模式,适应不同群体的金融需求特征 | 第139-140页 |
| 7.3 进一步的研究展望 | 第140-141页 |
| 参考文献 | 第141-151页 |
| 江苏省无网点银行(金融服务站)调研问卷 | 第151-153页 |
| 致谢 | 第153-157页 |
| 攻读博士学位期间主要研究成果 | 第157页 |
