| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 资本缓冲的周期性 | 第10-11页 |
| 1.2.2 资本缓冲对银行信贷行为的影响 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 本文创新点及不足 | 第13-14页 |
| 2 我国资本缓冲的现状分析 | 第14-22页 |
| 2.1 资本缓冲的相关规定 | 第14-18页 |
| 2.1.1 巴塞尔协议Ⅲ对资本缓冲的规定 | 第14-16页 |
| 2.1.2 我国商业银行监管标准对资本缓冲的规定 | 第16-18页 |
| 2.2 我国商业银行资本缓冲现状 | 第18-22页 |
| 2.2.1 我国商业银行资本缓冲现状 | 第18-20页 |
| 2.2.2 我国资本缓冲随经济周期的调整行为 | 第20-22页 |
| 3 资本缓冲对信贷行为影响机制的理论分析 | 第22-28页 |
| 3.1 银行信贷周期性理论 | 第22-25页 |
| 3.1.1 信息经济学的信贷周期理论 | 第22-23页 |
| 3.1.2 羊群效应假说 | 第23页 |
| 3.1.3 灾难短视假说 | 第23-24页 |
| 3.1.4 制度记忆假说 | 第24页 |
| 3.1.5 薪酬激励制度 | 第24-25页 |
| 3.2 资本缓冲对银行信贷行为的影响机制分析 | 第25-28页 |
| 3.2.1 资本缓冲对信贷的直接传导渠道 | 第25-26页 |
| 3.2.2 资本缓冲通过货币政策对信贷的间接传导渠道 | 第26-28页 |
| 4 资本缓冲对我国银行信贷行为周期性影响的实证分析 | 第28-39页 |
| 4.1 变量说明与描述性统计 | 第28-30页 |
| 4.1.1 变量说明 | 第28-29页 |
| 4.1.2 主要变量的描述性统计 | 第29-30页 |
| 4.2 模型设计与回归方法 | 第30-33页 |
| 4.2.1 模型设计 | 第31-32页 |
| 4.2.2 回归方法 | 第32-33页 |
| 4.3 实证结果与分析 | 第33-37页 |
| 4.3.1 我国银行资本缓冲随经济周期波动的调整行为 | 第33-35页 |
| 4.3.2 资本缓冲对我国银行信贷行为的影响 | 第35-37页 |
| 4.4 稳健性检验 | 第37-39页 |
| 5 结论与政策建议 | 第39-43页 |
| 5.1 本文主要结论 | 第39-40页 |
| 5.2 政策建议 | 第40-43页 |
| 5.2.1 对商业银行的政策建议 | 第40-41页 |
| 5.2.2 对监管机构的政策建议 | 第41-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 后记 | 第46-47页 |
