| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 选题背景、目的及研究意义 | 第10-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-17页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第17-19页 |
| 1.4 本文创新点 | 第19-20页 |
| 2 商业银行信贷业务内部控制的基本问题 | 第20-25页 |
| 2.1 商业银行信贷业务概述 | 第20页 |
| 2.2 商业银行信贷业务的基本流程 | 第20页 |
| 2.3 商业银行信贷业务的主要风险 | 第20-22页 |
| 2.4 商业银行信贷业务内部控制的要素 | 第22-23页 |
| 2.5 商业银行信贷业务内部控制的原则 | 第23-24页 |
| 2.6 商业银行信贷业务内部控制的目标 | 第24-25页 |
| 3 BJ商业银行信贷业务内部控制现状调查 | 第25-29页 |
| 3.1 BJ商业银行信贷业务概况 | 第25-26页 |
| 3.2 BJ商业银行信贷业务调查问卷设计 | 第26页 |
| 3.3 调查样本选择、调查问卷发放与回收 | 第26-27页 |
| 3.4 调查结果的统计 | 第27-28页 |
| 3.5 问卷调查结论 | 第28-29页 |
| 4 BJ商业银行信贷业务内部控制缺陷分析 | 第29-35页 |
| 4.1 内部控制文化建设落后,从业人员素质有待提高 | 第29-30页 |
| 4.2 信贷风险评估不全面 | 第30-31页 |
| 4.3 内部控制制度执行不到位,控制活动不完善 | 第31-32页 |
| 4.4 信息系统风险预警未充分发挥作用 | 第32-33页 |
| 4.5 监督独立性不强,评价不够科学 | 第33-35页 |
| 5 完善BJ商业银行信贷业务内控制度的建议 | 第35-40页 |
| 5.1 加强内部控制文化建设,优化信贷业务内部控制环境 | 第35页 |
| 5.2 运用科学的风险评估手段 | 第35-36页 |
| 5.3 把握信贷流程控制,加大内部控制制度执行力度 | 第36-37页 |
| 5.4 完善信息技术系统,提高风险预警的及时性 | 第37-38页 |
| 5.5 提高监督独立性,落实信贷责任,建立奖惩制度 | 第38-40页 |
| 6 结论 | 第40-41页 |
| 致谢 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 附录1 调查问卷 | 第45-48页 |
| 附录2 调查问卷结果统计 | 第48-51页 |
