| 摘要 | 第7-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 1 导论 | 第10-14页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10页 |
| 1.1.1 选题的背景-互联网金融蓬勃发展、传统零售银行缓慢转身 | 第10页 |
| 1.1.2 选题的意义-能否共存 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 主要内容与研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 创新与不足 | 第13页 |
| 1.4.1 本文的创新点 | 第13页 |
| 1.4.2 本文的不足之处 | 第13页 |
| 1.5 小结 | 第13-14页 |
| 2 互联网金融发展介绍 | 第14-24页 |
| 2.1 互联网金融的含义和迅速发展的原因 | 第14-16页 |
| 2.1.1 互联网金融的含义 | 第14-15页 |
| 2.1.2 互联网金融迅速发展的原因 | 第15-16页 |
| 2.2 互联网金融的主要业务 | 第16-19页 |
| 2.2.1 第三方支付平台“支付宝” | 第16-17页 |
| 2.2.2 阿里小贷（阿里巴巴小额信贷业务） | 第17-18页 |
| 2.2.3 众安在线（互联网保险） | 第18-19页 |
| 2.2.4 商诚融资担保有限公司（金融担保） | 第19页 |
| 2.3“p2p”金融业务 | 第19-22页 |
| 2.4 互联网金融平台的优势 | 第22-23页 |
| 2.5 小结 | 第23-24页 |
| 3 互联网金融对零售银行的影响 | 第24-32页 |
| 3.1 经营理念及模式的冲击 | 第24-25页 |
| 3.1.1 互联网金融对零售银行经营理念的冲击 | 第24页 |
| 3.1.2 互联网金融对零售银行经营模式的冲击 | 第24-25页 |
| 3.2 对零售银行利润结构的冲击 | 第25-29页 |
| 3.2.1 基本业务遇到的困难 | 第25-28页 |
| 3.2.2 其他业务遇到冲击 | 第28-29页 |
| 3.3 对小微企业客户业务影响 | 第29-31页 |
| 3.3.1 微众客户对零售银行的意义 | 第29-30页 |
| 3.3.2 零售银行已经开展的小微业务的症结 | 第30-31页 |
| 3.4 小结 | 第31-32页 |
| 4 传统零售银行的应对策略 | 第32-42页 |
| 4.1 转变经营理念 | 第32-33页 |
| 4.1.1 承认技术的重要性 | 第32页 |
| 4.1.2 中心业务和地方业务共同发展 | 第32-33页 |
| 4.2 创新是持续发展的唯一出路 | 第33-35页 |
| 4.2.1 从服务出发，创新新业务、新平台、新工具 | 第33-34页 |
| 4.2.2 利用自身原有优势，合理利用大数据分析 | 第34页 |
| 4.2.3 业务流程创新，减少中间环节 | 第34-35页 |
| 4.3 利用优势条件积极发展同业业务 | 第35-39页 |
| 4.3.1 银行同业业务介绍 | 第36-37页 |
| 4.3.2 零售银行开展同业业务的必然性 | 第37-38页 |
| 4.3.3 我国零售银行同业业务同美国的比较 | 第38-39页 |
| 4.4 加强学习与合作 | 第39-41页 |
| 4.4.1 支付功能的合作 | 第39-40页 |
| 4.4.2 资金面的合作 | 第40页 |
| 4.4.3 客户资源方面的合作 | 第40-41页 |
| 4.4.4 加强与监管方的合作 | 第41页 |
| 4.5 小结 | 第41-42页 |
| 5 结论 | 第42-43页 |
| 附件 1 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |