| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 引言 | 第12-14页 |
| 一、个人理财业务的背景分析 | 第12页 |
| 二、本文的研究意义和结构安排 | 第12-14页 |
| 第一章 个人理财业务概述 | 第14-26页 |
| 1.1 个人理财业务发展的理论基础 | 第14-17页 |
| 1.1.1 马斯洛的需求理论 | 第14-15页 |
| 1.1.2 弗里德曼的持久收入理论 | 第15-16页 |
| 1.1.3 马克维兹的投资组合理论及 CAPM 模型 | 第16页 |
| 1.1.4 行为金融学理论 | 第16-17页 |
| 1.2 个人理财业务的定义和分类 | 第17-20页 |
| 1.2.1 个人理财业务的定义 | 第17-18页 |
| 1.2.2 个人理财业务的分类 | 第18-20页 |
| 1.3 生命周期理财理论对个人理财业务发展的影响 | 第20-26页 |
| 1.3.1 个人生命周期与理财 | 第20-21页 |
| 1.3.2 家庭生命周期与理财 | 第21-24页 |
| 1.3.3 生命周期理财理论对个人理财业务发展的启示 | 第24-26页 |
| 第二章 境外商业银行个人理财业务发展分析 | 第26-38页 |
| 2.1 国外商业银行个人理财业务的产生与发展 | 第26-27页 |
| 2.2 国外商业银行个人理财业务的运作模式分析 | 第27-33页 |
| 2.2.1 美国商业银行个人理财业务运作模式 | 第27-29页 |
| 2.2.2 日本商业银行个人理财业务运作模式 | 第29-32页 |
| 2.2.3 瑞士商业银行个人理财业务运作模式 | 第32-33页 |
| 2.3 国外（我国香港地区）商业银行个人理财业务的产品格局分析 | 第33-38页 |
| 2.3.1 美国个人理财产品格局 | 第33-35页 |
| 2.3.2 瑞士个人理财产品格局 | 第35-36页 |
| 2.3.3 香港个人理财产品格局 | 第36-38页 |
| 第三章 国内商业银行个人理财业务发展分析 | 第38-43页 |
| 3.1 国内商业银行个人理财业务的产生与发展 | 第38-41页 |
| 3.2 国内商业银行个人理财业务的运作模式分析 | 第41-42页 |
| 3.2.1 服务对象 | 第41页 |
| 3.2.2 服务内容 | 第41页 |
| 3.2.3 服务方式 | 第41-42页 |
| 3.3 国内商业银行个人理财业务的产品格局分析 | 第42-43页 |
| 第四章 国内商业银行个人理财业务发展的相关问题分析 | 第43-50页 |
| 4.1 中外商业银行个人理财业务发展的比较分析 | 第43-46页 |
| 4.1.1 客户需求差异分析 | 第43-45页 |
| 4.1.2 运作模式差异分析 | 第45页 |
| 4.1.3 产品格局差异分析 | 第45-46页 |
| 4.2 国内商业银行个人理财业务发展存在的问题 | 第46-50页 |
| 4.2.1 市场环境对个人理财业务发展的制约 | 第46-48页 |
| 4.2.2 商业银行经营理念对个人理财业务发展的制约 | 第48-50页 |
| 第五章 国内商业银行个人理财业务的发展对策 | 第50-61页 |
| 5.1 政策及行业体系建设建议 | 第50-51页 |
| 5.1.1 推进金融混业经营 | 第50页 |
| 5.1.2 加强金融创新监管 | 第50-51页 |
| 5.1.3 完善配套法律建设 | 第51页 |
| 5.2 商业银行业务运作建议 | 第51-61页 |
| 5.2.1 健全个人理财业务的组织体系 | 第51-52页 |
| 5.2.2 加强个人理财业务品牌建设 | 第52-53页 |
| 5.2.3 加强个人理财业务的客户细分和产品创新 | 第53-59页 |
| 5.2.4 加快个人理财业务的专职人才的培育 | 第59页 |
| 5.2.5 加强个人理财业务的渠道建设和客户培育 | 第59-61页 |
| 结束语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 致谢 | 第65页 |
