| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究状况 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.3 研究评述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究目的 | 第13-14页 |
| 1.4 结构安排 | 第14-16页 |
| 1.5 创新之处 | 第16-17页 |
| 2 P2P网络信贷发展现状与风险研究 | 第17-24页 |
| 2.1 发展现状 | 第17-19页 |
| 2.1.1 平台成交规模 | 第17-18页 |
| 2.1.2 发展模式 | 第18-19页 |
| 2.2 P2P网络信贷存在的风险 | 第19-22页 |
| 2.2.1 来自借款人的个人信用风险 | 第19-20页 |
| 2.2.2 来自网络借贷平台的风险 | 第20页 |
| 2.2.3 P2P网络信贷与传统信贷风险的比较分析 | 第20-22页 |
| 2.3 个人信用评级 | 第22-23页 |
| 2.4 本章小结 | 第23-24页 |
| 3 基于Logistic回归的个人信用等级评定 | 第24-37页 |
| 3.1 个人信用评级的构建流程 | 第24-25页 |
| 3.2 logistic回归 | 第25-28页 |
| 3.2.1 适用范围 | 第25页 |
| 3.2.2 主要原理 | 第25-26页 |
| 3.2.3 模型的评价方法 | 第26-28页 |
| 3.3 个人信用风险等级评定 | 第28-36页 |
| 3.3.1 数据指标的选取与设计 | 第28-31页 |
| 3.3.2 违约概率模型设计 | 第31页 |
| 3.3.3 实证检验 | 第31-35页 |
| 3.3.4 个人信用等级评定结果 | 第35-36页 |
| 3.4 本章小结 | 第36-37页 |
| 4 个人信用指标体系的完善 | 第37-47页 |
| 4.1 基于IV值的指标体系构建 | 第37-39页 |
| 4.1.1 WOE值的计算 | 第37-38页 |
| 4.1.2 IV值的计算 | 第38页 |
| 4.1.3 指标影响度计算 | 第38-39页 |
| 4.2 准确率检验 | 第39-46页 |
| 4.2.1 算法应用领域 | 第40页 |
| 4.2.2 Logitboost算法原理 | 第40-42页 |
| 4.2.3 软件介绍与数据处理 | 第42-43页 |
| 4.2.4 预测判别结果分析 | 第43-46页 |
| 4.3 本章小结 | 第46-47页 |
| 5 个人信用评级的应用及建议 | 第47-51页 |
| 5.1 个人信用评级应用过程 | 第47-48页 |
| 5.2 信用评级模型的应用探讨 | 第48页 |
| 5.3 完善P2P网络信贷行业良性发展的建议 | 第48-51页 |
| 6 结论与展望 | 第51-53页 |
| 6.1 研究结论 | 第51页 |
| 6.2 不足之处 | 第51-52页 |
| 6.3 展望 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 附录 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第59页 |