| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 绪论 | 第11-20页 |
| 0.1 研究背景及意义 | 第11-14页 |
| 0.1.1 研究背景 | 第11-13页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 0.2 文献综述 | 第14-16页 |
| 0.2.1 国外文献综述 | 第14-16页 |
| 0.2.2 国内文献综述 | 第16页 |
| 0.3 结构安排 | 第16-18页 |
| 0.4 本文的创新点与不足 | 第18-20页 |
| 0.4.1 本文的创新点 | 第18-19页 |
| 0.4.2 本文的不足 | 第19-20页 |
| 1 相关理论分析 | 第20-30页 |
| 1.1 商业银行经营管理理论 | 第20-22页 |
| 1.1.1 范围经济理论 | 第20-21页 |
| 1.1.2 交易费用理论 | 第21页 |
| 1.1.3 资产组合理论 | 第21-22页 |
| 1.2 经营性风险理论 | 第22-24页 |
| 1.2.1 经营性风险的含义及类型 | 第22-23页 |
| 1.2.2 经营性风险的特点 | 第23-24页 |
| 1.3 非利息收入理论 | 第24-30页 |
| 1.3.1 非利息收入的概念 | 第24-26页 |
| 1.3.2 非利息收入的特点 | 第26-27页 |
| 1.3.3 非利息业务发展历程 | 第27-30页 |
| 2 非利息收入对商业银行经营性风险影响理论分析 | 第30-37页 |
| 2.1 非利息业务降低商业银行风险分析 | 第30-31页 |
| 2.2 非利息业务的风险特征分析 | 第31页 |
| 2.3 我国商业银行非利息收入的发展现状 | 第31-35页 |
| 2.3.1 非利息收入占比分析 | 第31-32页 |
| 2.3.2 非利息业务构成分析 | 第32-34页 |
| 2.3.3 两类收入波动率的比较 | 第34-35页 |
| 2.4 非利息收入对五大行经营性风险的影响辨析 | 第35-37页 |
| 3 非利息收入对商业银行经营性风险影响实证分析 | 第37-45页 |
| 3.1 理论依据——Z值理论 | 第37-38页 |
| 3.2 样本数据选取与指标选择 | 第38-40页 |
| 3.2.1 样本数据选取 | 第38页 |
| 3.2.2 变量选取 | 第38-40页 |
| 3.3 变量的统计性描述 | 第40-42页 |
| 3.4 非利息收入对商业银行经营性风险的回归模型及实证结果 | 第42-45页 |
| 3.4.1 实证模型构建 | 第42页 |
| 3.4.2 实证结果 | 第42页 |
| 3.4.3 实证结果及影响因素分析 | 第42-45页 |
| 4 结论与政策建议 | 第45-48页 |
| 4.1 研究结论 | 第45-46页 |
| 4.2 政策建议 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51-53页 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 | 第53-54页 |