| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第11页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第11页 |
| 1.3 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3.1 文献综述法 | 第11-12页 |
| 1.3.2 案例分析法 | 第12页 |
| 1.4 研究重点、难点与创新点 | 第12-13页 |
| 第2章 国内外P2P运营模式分析 | 第13-29页 |
| 2.1 基本概念 | 第13-14页 |
| 2.1.1 互联网金融 | 第13页 |
| 2.1.2 P2P定义 | 第13-14页 |
| 2.1.3 P2P发展历程 | 第14页 |
| 2.2 P2P的起源—国外成熟的P2P运营模式 | 第14-20页 |
| 2.2.1 Zopa | 第14-16页 |
| 2.2.2 LendingClub | 第16-18页 |
| 2.2.3 Prosper | 第18-20页 |
| 2.3 国内P2P运营模式 | 第20-22页 |
| 2.3.1 纯线上模式 | 第20-21页 |
| 2.3.2 担保公司担保模式 | 第21页 |
| 2.3.3 线上+线下模式 | 第21页 |
| 2.3.4 风险准备金担保模式 | 第21页 |
| 2.3.5 抵押担保模式 | 第21页 |
| 2.3.6 P2P+票据理财合作模式 | 第21-22页 |
| 2.4 国内P2P行业现状 | 第22-26页 |
| 2.4.1 平台数量持续增加,问题频现 | 第22-23页 |
| 2.4.2 市场定位不清晰,模式异化 | 第23页 |
| 2.4.3 业务模式单一,同质竞争严峻 | 第23-24页 |
| 2.4.4 成本控制艰难,盈利空间小 | 第24页 |
| 2.4.5 客户关系脆弱,粘性较差 | 第24页 |
| 2.4.6 国内P2P行业结构趋于多样化 | 第24-25页 |
| 2.4.7 银行存管成为主流 | 第25页 |
| 2.4.8 平台转型成趋势 | 第25-26页 |
| 2.4.9 IPO浪潮涌动 | 第26页 |
| 2.5 国外运营模式对我国P2P行业的启示 | 第26-29页 |
| 2.5.1 提高行业的准入门槛 | 第26-27页 |
| 2.5.2 加强征信体系建设,建立系统风控标准 | 第27页 |
| 2.5.3 加强行业自律建设和投资者保护机制 | 第27-28页 |
| 2.5.4 设定有效有度的监管政策 | 第28页 |
| 2.5.5 建立债权的二级交易市场 | 第28-29页 |
| 第3章 M平台运营模式分析 | 第29-40页 |
| 3.1 M公司总况 | 第29-35页 |
| 3.1.1 M公司概述 | 第29页 |
| 3.1.2 产品概况 | 第29-30页 |
| 3.1.3 运营模式 | 第30-32页 |
| 3.1.4 业务架构 | 第32-33页 |
| 3.1.5 保障机制和风控政策 | 第33-35页 |
| 3.1.6 盈利模式 | 第35页 |
| 3.2 M公司优势分析 | 第35-37页 |
| 3.2.1 运营模式规范有效 | 第35-36页 |
| 3.2.2 资金安全保障 | 第36-37页 |
| 3.2.3 优秀的资产市场展业能力 | 第37页 |
| 3.2.4 创始人和高管团队丰富的金融从业经验 | 第37页 |
| 3.3 M公司劣势分析 | 第37-39页 |
| 3.3.1 易受政策性风险影响 | 第37页 |
| 3.3.2 信息透明度低 | 第37-38页 |
| 3.3.3 收益的行业优势不明显 | 第38页 |
| 3.3.4 产品结构单一 | 第38页 |
| 3.3.5 人才流失严重 | 第38-39页 |
| 3.4 本章小结 | 第39-40页 |
| 第4章 P2P平台发展的对策建议 | 第40-50页 |
| 4.1 积极响应监管要求 | 第40-43页 |
| 4.1.1 坚持P2P平台本质 | 第42页 |
| 4.1.2 做好信息披露 | 第42页 |
| 4.1.3 加强投资人教育 | 第42-43页 |
| 4.2 重建征信环境,实现数据共享 | 第43-45页 |
| 4.2.1 以政府为首,建立和出台互联网金融征信管理制度 | 第43页 |
| 4.2.2 征信环境改善前,完善信用评级模型和方法 | 第43-44页 |
| 4.2.3 P2P平台应共建行业数据共享机制 | 第44页 |
| 4.2.4 注意保护用户信息权益 | 第44-45页 |
| 4.3 加速创新,开拓多样化转型路径 | 第45-47页 |
| 4.3.1 深度挖掘市场需求,加快模式和产品创新 | 第45页 |
| 4.3.2 选择适合平台特性的转型路径 | 第45-46页 |
| 4.3.3 与银行合作,共同开发贷款产品 | 第46-47页 |
| 4.3.4 建立债权的二级交易市场 | 第47页 |
| 4.4 优化CRM机制,培养高净值和高忠诚度客户 | 第47-48页 |
| 4.4.1 提升借贷需求匹配效能 | 第47-48页 |
| 4.4.2 提升客户满意度和忠诚度 | 第48页 |
| 4.5 推动内控制度改革 | 第48-49页 |
| 4.5.1 健全风险管理体系 | 第48页 |
| 4.5.2 提高风险监测和预警能力 | 第48-49页 |
| 4.6 构建稳定高效的人力及职能架构 | 第49-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |