| 摘要 | 第10-12页 |
| ABSTRACT | 第12-14页 |
| 第1章 绪论 | 第15-23页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第15-17页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第15-16页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第16-17页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第17-20页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第17-19页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第19-20页 |
| 1.3 研究方法与内容框架 | 第20-21页 |
| 1.3.1 研究思路与方法 | 第20页 |
| 1.3.2 内容框架 | 第20-21页 |
| 1.4 创新与不足 | 第21-23页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第21页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第21-23页 |
| 第2章 信用卡及其风险管理概述 | 第23-30页 |
| 2.1 信用卡定义 | 第23页 |
| 2.2 信用卡风险概述 | 第23-24页 |
| 2.2.1 信用卡风险的定义 | 第23页 |
| 2.2.2 信用卡风险的特点 | 第23页 |
| 2.2.3 信用卡风险的分类 | 第23-24页 |
| 2.3 个人信用评估理论及模型概述 | 第24-30页 |
| 2.3.1 个人信用的概念 | 第24页 |
| 2.3.2 个人信用风险评估概述 | 第24-26页 |
| 2.3.3 构建个人信用风险评估模型的原则 | 第26页 |
| 2.3.4 个人信用风险评估的主要方法 | 第26-30页 |
| 第3章 信用卡风险管理现状及问题分析 | 第30-41页 |
| 3.1 信用卡行业发展现状 | 第30-32页 |
| 3.2 信用卡行业风险概况 | 第32-33页 |
| 3.3 X银行信用卡业务发展情况 | 第33-38页 |
| 3.3.1 X银行Y分行信用卡业务发展数据 | 第33-35页 |
| 3.3.2 X银行信用卡信用风险评估与授信管理发展轨迹 | 第35-37页 |
| 3.3.3 信用卡风险数据的区域性差异 | 第37-38页 |
| 3.4 信用卡风险管理中存在的问题 | 第38-41页 |
| 3.4.1 贷前授信审批环节 | 第38-39页 |
| 3.4.2 贷中监测调额环节 | 第39-40页 |
| 3.4.3 贷后审批催收环节 | 第40-41页 |
| 第4章 信用卡信用风险评估的实证分析—以X银行Y分行为例 | 第41-58页 |
| 4.1 实证研究目的 | 第41页 |
| 4.2 模型的选择 | 第41-42页 |
| 4.2.1 Logistic回归模型简述 | 第41页 |
| 4.2.2 Logistic回归方法 | 第41-42页 |
| 4.3 指标体系设计 | 第42-46页 |
| 4.3.1 基本假设 | 第42页 |
| 4.3.2 模型变量的选取 | 第42-44页 |
| 4.3.3 数据样本选取 | 第44页 |
| 4.3.4 指标体系的建立 | 第44-46页 |
| 4.4 Logistic回归分析 | 第46-51页 |
| 4.4.1 单变量分析 | 第46-47页 |
| 4.4.2 基于SPSS20.0的Logistic回归模型 | 第47-50页 |
| 4.4.3 检验与建模 | 第50-51页 |
| 4.5 实证分析结论及相应对策 | 第51-57页 |
| 4.5.1 实证分析结论 | 第51-53页 |
| 4.5.2 相应对策 | 第53-57页 |
| 4.6 本章小结 | 第57-58页 |
| 第5章 主要结论与对策建议 | 第58-61页 |
| 5.1 主要结论 | 第58-59页 |
| 5.2 对策建议 | 第59-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第65页 |
