平安银行风险管理分析
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第9-12页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第10页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第10页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.3 研究方法及内容 | 第10-12页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第11-12页 |
| 第2章 商业银行风险管理理论和文献 | 第12-26页 |
| 2.1 商业银行风险管理基本概念 | 第12-13页 |
| 2.1.1 银行风险定义 | 第12页 |
| 2.1.2 银行风险分类 | 第12-13页 |
| 2.1.3 银行风险特征 | 第13页 |
| 2.2 风险管理相关理论 | 第13-17页 |
| 2.2.1 商业银行风险管理理论 | 第14-16页 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 | 第16-17页 |
| 2.3 国内外商业银行风险管理制度 | 第17-22页 |
| 2.3.1 巴塞尔协议 | 第17-19页 |
| 2.3.2 我国商业银行风险评级核心指标解析 | 第19-22页 |
| 2.4 国内外文献综述 | 第22-26页 |
| 2.4.1 国外研究文献综述 | 第22-24页 |
| 2.4.2 国内研究文献综述 | 第24-25页 |
| 2.4.3 国内外研究文献评述 | 第25-26页 |
| 第3章 平安银行风险管理基本情况 | 第26-36页 |
| 3.1 平安银行基本情况 | 第26-30页 |
| 3.1.1 平安银行的历史沿革 | 第26-27页 |
| 3.1.2 平安银行业务构成 | 第27-28页 |
| 3.1.3 平安银行财务状况 | 第28-30页 |
| 3.2 平安银行风险管理组织结构与流程图 | 第30-36页 |
| 3.2.1 信用风险管理制度 | 第33页 |
| 3.2.2 市场风险管理制度 | 第33-34页 |
| 3.2.3 流动性风险管理制度 | 第34页 |
| 3.2.4 操作风险管理制度 | 第34-36页 |
| 第4章 平安银行风险管理分析 | 第36-52页 |
| 4.1 风险水平分析 | 第36-41页 |
| 4.1.1 流动性风险 | 第36-37页 |
| 4.1.2 信用风险 | 第37-41页 |
| 4.2 风险迁徙分析 | 第41-46页 |
| 4.2.1 正常贷款 | 第41-44页 |
| 4.2.2 不良贷款 | 第44-46页 |
| 4.3 风险抵补分析 | 第46-52页 |
| 4.3.1 盈利能力 | 第46-49页 |
| 4.3.2 资本充足率 | 第49-52页 |
| 第5章 平安银行风险管理存在的问题及对策建议 | 第52-65页 |
| 5.1 平安银行风险管理存在的问题 | 第52-60页 |
| 5.1.1 全面风险管理体系有待完善 | 第52-55页 |
| 5.1.2 信用风险高 | 第55-60页 |
| 5.1.3 信用风险抵补能力低 | 第60页 |
| 5.2 应对平安银行风险管理存在问题的策略 | 第60-65页 |
| 5.2.1 建立健全平安银行风险管理体系 | 第60-61页 |
| 5.2.2 降低信用风险 | 第61-62页 |
| 5.2.3 提高信用风险抵补能力 | 第62-65页 |
| 第6章 结论与展望 | 第65-67页 |
| 6.1 本文的研究结论 | 第65-66页 |
| 6.2 本文研究的不足以及研究展望 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 附件 | 第70页 |
