LY农村信用社财务风险管理研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第12页 |
| 1.2.2 实践意义 | 第12页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 本文创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 相关理论及文献综述 | 第15-23页 |
| 2.1 理论概述 | 第15-18页 |
| 2.1.1 财务风险管理理论 | 第15-16页 |
| 2.1.2 财务风险管理的流程 | 第16页 |
| 2.1.3 财务风险管理的方法 | 第16-18页 |
| 2.1.4 骆驼评价体系 | 第18页 |
| 2.2 财务风险管理文献综述 | 第18-23页 |
| 2.2.1 国外文献综述 | 第18-20页 |
| 2.2.2 国内文献综述 | 第20-22页 |
| 2.2.3 文献评述 | 第22-23页 |
| 第3章 LY农村信用社财务风险管理现状分析 | 第23-40页 |
| 3.1 LY农村信用社简介 | 第23-25页 |
| 3.1.1 资产规模及结构 | 第23-24页 |
| 3.1.2 财务管理指标体系 | 第24-25页 |
| 3.1.3 内部控制体系 | 第25页 |
| 3.2 LY农村信用社骆驼信用评价分析 | 第25-35页 |
| 3.2.1 资本充足性分析 | 第25-27页 |
| 3.2.2 资产质量分析 | 第27-29页 |
| 3.2.3 人力资源状况 | 第29页 |
| 3.2.4 收益状况分析 | 第29-31页 |
| 3.2.5 流动性分析 | 第31-35页 |
| 3.3 财务风险管理存在问题及成因分析 | 第35-40页 |
| 3.3.1 资本充足率不足及成因分析 | 第35-36页 |
| 3.3.1.1 缺乏足够的资本注入 | 第35页 |
| 3.3.1.2 盈利能力不足 | 第35-36页 |
| 3.3.2 资产的安全性下降及成因分析 | 第36-37页 |
| 3.3.2.1 宏观经济增速放缓 | 第36页 |
| 3.3.2.2 信贷风险防控能力弱 | 第36-37页 |
| 3.3.3 盈利能力低及成因分析 | 第37-38页 |
| 3.3.3.1 不良资产增加影响利润 | 第37页 |
| 3.3.3.2 运营效率较低 | 第37-38页 |
| 3.3.3.3 收入来源单一 | 第38页 |
| 3.3.3.4 成本控制较弱 | 第38页 |
| 3.3.4 流动性水平下降及成因分析 | 第38-40页 |
| 3.3.4.1 管理意识淡薄 | 第39页 |
| 3.3.4.2 存贷款期限不相匹配 | 第39-40页 |
| 第4章 LY农信社财务风险管理提升的对策建议 | 第40-45页 |
| 4.1 资本充足性风险管理的对策建议 | 第40-41页 |
| 4.1.1 增加资本流入 | 第40页 |
| 4.1.2 控制风险资产增加 | 第40-41页 |
| 4.2 资产安全性风险管理的对策建议 | 第41-42页 |
| 4.2.1 加强信用风险管理 | 第41-42页 |
| 4.2.2 强化不良资产处理 | 第42页 |
| 4.3 盈利性风险管理的对策建议 | 第42-43页 |
| 4.3.1 增强银行的综合业务盈利能力 | 第42-43页 |
| 4.3.2 合理控制经营成本费用 | 第43页 |
| 4.4 流动性风险管理的对策建议 | 第43-45页 |
| 4.4.1 改善资产负债管理方法理念 | 第43-44页 |
| 4.4.2 建立健全流动性风险预警体系 | 第44-45页 |
| 第5章 结论与展望 | 第45-47页 |
| 5.1 结论 | 第45页 |
| 5.2 不足与展望 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50页 |
