| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题的目的及意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.3 论文整体框架和创新点 | 第13-16页 |
| 1.3.1 论文整体思路 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第14页 |
| 1.3.3 主要采用的研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.4 论文可能的创新点 | 第15-16页 |
| 第二章 基本理论和相关概念界定 | 第16-21页 |
| 2.1 基本理论 | 第16-18页 |
| 2.1.1 生命周期—持久收入理论 | 第16-17页 |
| 2.1.2 投资组合理论和CAPM模型 | 第17-18页 |
| 2.2 个人理财和风险偏好的概念 | 第18-21页 |
| 2.2.1 个人理财的定义 | 第18-19页 |
| 2.2.2 个人理财业务的内容 | 第19-20页 |
| 2.2.3 个人理财业务的界定 | 第20页 |
| 2.2.4 风险偏好的含义 | 第20-21页 |
| 第三章 包商银行个人理财业务的发展现状及存在问题 | 第21-26页 |
| 3.1 包商银行个人理财业务现状 | 第21-22页 |
| 3.2 包商银行理财产品的分类及特点 | 第22-23页 |
| 3.3 包商银行个人理财业务存在的主要问题 | 第23-26页 |
| 3.3.1 个人理财业务产品创新乏力 | 第23页 |
| 3.3.2 理财产品在销售中所存在的问题 | 第23-24页 |
| 3.3.3 居民理财意识不成熟 | 第24页 |
| 3.3.4 个人理财业务风险控制体系建设仍需完善 | 第24-26页 |
| 第四章 包商银行个人理财业务客户风险偏好分析 | 第26-43页 |
| 4.1 数据来源和问卷使用 | 第26页 |
| 4.2 客户风险偏好的分类 | 第26页 |
| 4.3 包商银行客户个人投资风险偏好程度的四方面分别评价 | 第26-37页 |
| 4.3.1 个人基本情况的模糊综合评价 | 第26-30页 |
| 4.3.2 过去投资行为的模糊综合评价 | 第30-32页 |
| 4.3.3 风险承受态度的模糊综合评价 | 第32-35页 |
| 4.3.4 日常风险行为的模糊综合评价 | 第35-37页 |
| 4.4 个人投资风险偏好程度的整体评价 | 第37-43页 |
| 4.4.1 层次分析法 | 第37-39页 |
| 4.4.2 一级指标权重计算 | 第39-41页 |
| 4.4.3 个人投资风险偏好的总体评价及分析 | 第41-43页 |
| 第五章 基于包商银行理财产品推出的理财产品方案设计 | 第43-53页 |
| 5.1 客户的基本情况 | 第43-46页 |
| 5.1.1 客户的基本资料 | 第43页 |
| 5.1.2 客户当前的财务状况 | 第43-45页 |
| 5.1.3 客户的家庭财务状况综合评论 | 第45-46页 |
| 5.1.4 客户的理财目标 | 第46页 |
| 5.2 对客户的风险偏好测定 | 第46-47页 |
| 5.2.1 客户风险偏好分析 | 第46页 |
| 5.2.2 客户需求分析 | 第46-47页 |
| 5.3 投资环境的基本假设 | 第47页 |
| 5.4 策略与建议 | 第47-52页 |
| 5.4.1 风险管理规划建议 | 第48-49页 |
| 5.4.2 投资规划建议 | 第49-50页 |
| 5.4.3 退休养老规划建议 | 第50页 |
| 5.4.4 综合理财策略与建议规划 | 第50-52页 |
| 5.5 理财效果预测 | 第52-53页 |
| 第六章 促进包商银行个人理财业务健康发展的对策建议 | 第53-59页 |
| 6.1 大力建设高素质专业人才队伍 | 第53-54页 |
| 6.1.1 大力引进或培养高水平、宽视野的产品设计人才 | 第53页 |
| 6.1.2 提高现有理财经理的整体业务水平 | 第53-54页 |
| 6.1.3 改进现有人才培养选拔渠道 | 第54页 |
| 6.2 重视个人理财业务中风险的防范 | 第54-55页 |
| 6.2.1 避免客户纠纷，重视银行声誉 | 第54-55页 |
| 6.2.2 加强交流合作，有效控制产品设计风险 | 第55页 |
| 6.3 建立以客户风险偏好为基础的理财业务服务 | 第55-58页 |
| 6.3.1 基于客户风险偏好类型的理财产品营销策略 | 第55-56页 |
| 6.3.2 基于客户风险偏好类型的理财规划 | 第56-58页 |
| 6.4 投资者自身的风险控制 | 第58-59页 |
| 第七章 结论 | 第59-60页 |
| 7.1 本论文的结论 | 第59页 |
| 7.2 本论文的不足及研究展望 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 研究生个人简介及攻读学位期间的研究成果 | 第63页 |
