| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 第一章 引言 | 第8-18页 |
| ·选题背景与意义 | 第8-9页 |
| ·相关文献综述 | 第9-15页 |
| ·国外相关文献研究 | 第9-12页 |
| ·国内相关文献研究 | 第12-15页 |
| ·研究方法与内容 | 第15-16页 |
| ·本文创新之处 | 第16-18页 |
| 第二章 相关概念与理论基础 | 第18-25页 |
| ·商业银行非利息收入概念界定 | 第18-21页 |
| ·非利息收入的概念 | 第18-19页 |
| ·非利息收入业务、中间业务及表外业务的异同 | 第19-20页 |
| ·非利息收入的特征 | 第20-21页 |
| ·商业银行开展非利息收入的理论基础 | 第21-25页 |
| ·投资组合理论 | 第21-22页 |
| ·规模经济理论 | 第22-23页 |
| ·范围经济理论 | 第23页 |
| ·金融创新理论 | 第23-25页 |
| 第三章 商业银行非利息收入发展现状及存在问题 | 第25-36页 |
| ·我国商业银行开展非利息收入业务的背景 | 第25-28页 |
| ·利率市场化 | 第25-26页 |
| ·金融脱媒 | 第26页 |
| ·混业经营 | 第26-28页 |
| ·我国商业银行非利息收入业务的发展现状 | 第28-33页 |
| ·非利息收入总量及占比分析 | 第28-31页 |
| ·非利息收入业务结构分析 | 第31-33页 |
| ·制约我国商业银行非利息收入发展的因素 | 第33-36页 |
| ·国家政策制约 | 第33-34页 |
| ·技术人才制约 | 第34页 |
| ·消费观念制约 | 第34-36页 |
| 第四章 非利息收入对我国商业银行风险影响的实证分析-基于资产组合理论 | 第36-42页 |
| ·理论基础 | 第36-37页 |
| ·模型建立 | 第37-38页 |
| ·实证分析 | 第38-41页 |
| ·实证结果 | 第41-42页 |
| 第五章 非利息收入对我国商业银行风险影响的实证分析-基于面板回归模型 | 第42-54页 |
| ·模型设计 | 第42-44页 |
| ·面板回归模型 | 第42-44页 |
| ·模型建立 | 第44页 |
| ·变量选取与说明 | 第44-46页 |
| ·样本选择与处理 | 第46-48页 |
| ·实证分析与结果 | 第48-54页 |
| ·样本描述性统计 | 第48-50页 |
| ·模型回归结果 | 第50-54页 |
| 第六章 研究结论与政策建议 | 第54-58页 |
| ·主要结论 | 第54-55页 |
| ·政策建议 | 第55-57页 |
| ·未来研究方向与展望 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第63页 |