| 中文摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 第一章 绪论 | 第10-23页 |
| 一、 选题背景和研究意义 | 第10-12页 |
| （一） 选题背景 | 第10-12页 |
| （二） 研究意义 | 第12页 |
| 二、 国内外研究综述及简要评析 | 第12-19页 |
| （一） 国外相关研究 | 第12-15页 |
| （二） 国内相关研究 | 第15-19页 |
| （三） 文献评析 | 第19页 |
| 三、 研究方法与框架 | 第19-21页 |
| （一） 研究方法 | 第19-20页 |
| （二） 研究框架图 | 第20-21页 |
| 四、 本研究可能的创新 | 第21-23页 |
| （一） 区别集团关联关系 | 第21-22页 |
| （二） 集团客户信贷风险的量化控制 | 第22页 |
| （三） 创新风险预警机制 | 第22页 |
| （四） 实例分析 | 第22-23页 |
| 第二章 商业银行集团客户的界定及其信贷风险 | 第23-29页 |
| 一、 集团客户的界定 | 第23-25页 |
| （一） 集团客户的定义 | 第23页 |
| （二） 集团客户的类型 | 第23-24页 |
| （三） 集团客户的特征 | 第24-25页 |
| 二、 集团客户的信贷风险 | 第25-29页 |
| （一） 集团客户信贷风险的定义 | 第25页 |
| （二） 集团客户信贷风险的类型 | 第25-27页 |
| （三） 集团客户信贷风险的基本特征 | 第27-29页 |
| 第三章 研究集团客户信贷风险管理的基础理论 | 第29-35页 |
| 一、 信贷投向集中理论 | 第29-30页 |
| （一） 信贷投向集中的概念 | 第29页 |
| （二） 信贷投向集中的测定指标 | 第29-30页 |
| （三） 信贷投向集中理论在本研究中的运用 | 第30页 |
| 二、 信息不对称理论 | 第30-31页 |
| （一） 信息不对称理论的主要思想 | 第30-31页 |
| （二） 信息不对称理论在本研究中的运用 | 第31页 |
| 三、 交易成本理论 | 第31-32页 |
| （一） 交易成本理论的主要思想 | 第31-32页 |
| （二） 交易成本理论在本研究中的运用 | 第32页 |
| 四、 风险限额管理理论 | 第32-33页 |
| （一） 风险限额管理理论的主要思想 | 第32-33页 |
| （二） 风险限额管理理论在本研究中的运用 | 第33页 |
| 五、 全面风险管理理论 | 第33-35页 |
| （一） 全面风险管理理论的主要思想 | 第33-34页 |
| （二） 全面风险管理理论在本研究中的运用 | 第34-35页 |
| 第四章 商业银行集团客户信贷风险管理的基本框架 | 第35-41页 |
| 一、 集团客户的关联识别 | 第35-36页 |
| 二、 集团客户信贷风险计量 | 第36-37页 |
| 三、 集团客户信贷投量决策 | 第37-38页 |
| 四、 集团客户信贷业务担保 | 第38-39页 |
| 五、 集团客户信贷调查和风险预警 | 第39-41页 |
| 第五章 S 银行集团客户信贷风险及管理现状分析 | 第41-52页 |
| 一、 S 银行简介 | 第41页 |
| 二、 S 银行集团客户信贷业务概况 | 第41-42页 |
| （一） 行业特征 | 第41-42页 |
| （二） 地区特征 | 第42页 |
| （三） 迁徙特征 | 第42页 |
| 三、 S 银行的集团客户风险管理面临的问题 | 第42-45页 |
| （一） 外部因素分析 | 第43-44页 |
| （二） 内部因素分析 | 第44-45页 |
| 四、 S 银行集团客户信贷风险的管理机制 | 第45-52页 |
| （一） 组织架构 | 第46页 |
| （二） 制度安排 | 第46-49页 |
| （三） 管理与监督 | 第49页 |
| （四） 管理流程 | 第49-52页 |
| 第六章 S 银行集团客户信贷风险管理存在的主要问题和典型案例 | 第52-58页 |
| 一、 存在的主要问题 | 第52-54页 |
| （一） 集团客户的贷前风险识别不全面 | 第52-53页 |
| （二） 风险评级和授信限额核定不完善 | 第53-54页 |
| （三） 信息共享和风险预警不到位 | 第54页 |
| 二、 典型案例 | 第54-58页 |
| （一） 背景介绍 | 第54-55页 |
| （二） 发生过程 | 第55页 |
| （三） 案例分析 | 第55-58页 |
| 第七章 改进 S 银行集团客户信贷风险管理的建议 | 第58-64页 |
| 一、 建立集团客户信贷风险管理的基本原则 | 第58-59页 |
| （一） 统一授信原则 | 第58页 |
| （二） 总量控制原则 | 第58页 |
| （三） 实体授信原则 | 第58-59页 |
| （四） 属地授信原则 | 第59页 |
| （五） 风险预警原则 | 第59页 |
| 二、 改善 S 银行集团客户信贷风险管理的具体建议 | 第59-64页 |
| （一） 全面强化集团客户贷前调查 | 第59页 |
| （二） 严格限制集团客户多头授信 | 第59-62页 |
| （三） 积极防范集团客户资金挪用 | 第62页 |
| （四） 高度重视集团客户动态预警 | 第62-63页 |
| （五） 健全完善集团客户信息系统 | 第63页 |
| （六） 主动规避集团关联交易风险 | 第63-64页 |
| 第八章 结论与展望 | 第64-66页 |
| 一、 本文研究结论 | 第64-65页 |
| （一） 深入阐述了集团客户信贷风险成因 | 第64-65页 |
| （二） 全面总结了 S 银行集团客户信贷风险管理存在的问题和解决途径 | 第65页 |
| （三） 强调指出加强信息共享和预警机制的重要性 | 第65页 |
| 二、 本文研究的不足 | 第65页 |
| 三、 进一步研究的展望 | 第65-66页 |
| 参考文献 | 第66-69页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第69-70页 |
