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G行黑龙江省分行理财销售业务风险内部控制研究

摘要第5-6页
ABSTRACT第6页
1 绪论第12-21页
    1.1 选题背景第12页
    1.2 研究目的与意义第12-13页
        1.2.1 研究目的第12-13页
        1.2.2 研究意义第13页
    1.3 国内外研究文献综述第13-18页
        1.3.1 国外研究文献第13-14页
        1.3.2 国内研究文献第14-18页
        1.3.3 国内外研究文献评述第18页
    1.4 研究内容与方法第18-21页
        1.4.1 研究内容第18-20页
        1.4.2 研究方法第20-21页
2 G行黑龙江省分行理财销售风险内部控制的现状第21-33页
    2.1 G行黑龙江省分行基本情况第21-26页
        2.1.1 G行黑龙江省分行理财销售业务风险内部控制的现状第21-24页
        2.1.2 G行黑龙江省分行理财销售业务存在的主要风险第24-26页
    2.2 理财业务风险内部控制存在的主要问题第26-29页
        2.2.1 “飞单”私售仍缺乏有效的管控机制第26页
        2.2.2 操作流程中的合规管控主动性不足第26-27页
        2.2.3 客户准入风险评估环节管控不严第27页
        2.2.4 产品说明书签订过程管控松懈第27-28页
        2.2.5 理财产品销售考核指标设置不利于风险管控第28-29页
    2.3 理财销售风险内部控制产生问题的原因分析第29-33页
        2.3.1 内部管控体系不健全第29-30页
        2.3.2 销售流程控制手段陈旧第30-31页
        2.3.3 基层网点管理者风险防范意识薄弱第31页
        2.3.4 各类风险排查流于形式第31-33页
3 G行黑龙江省分行理财销售风险内部控制的优化措施第33-45页
    3.1 理财销售业务风险内部控制的目标第33页
    3.2 理财销售业务风险内部控制的重点环节和要求第33-36页
        3.2.1 加强五个环节管理第33-34页
        3.2.2 严格遵守五项要求第34-36页
    3.3 针对“飞单”私售管控机制不健全的的优化措施第36-38页
        3.3.1 完善售前信息披露制度第36页
        3.3.2 规范销售行为与业务办理流程第36-37页
        3.3.3 完善事后客户回访机制第37-38页
    3.4 针对操作流程中的合规管控主动性不足的优化措施第38-42页
        3.4.1 加强理财销售业务集中授权管理第38页
        3.4.2 优化绩效评价风险考核指标体系第38-39页
        3.4.3 强化管理层对风险防控的职能第39-41页
        3.4.4 加强关键岗位人员风险警示教育力度和频度第41-42页
    3.5 针对客户准入评估和产品说明书签订环节的优化措施第42-45页
        3.5.1 推广动态风险管理平台系统应用第42-43页
        3.5.2 深化监督检查考核体系第43-45页
4 G行黑龙江省分行理财销售业务风险内部控制保障措施第45-50页
    4.1 将理财销售风险管理纳入发展重点战略第45-47页
        4.1.1 全面建设、优化、拓宽理财业务渠道第45-46页
        4.1.2 全面加强理财销售队伍建设与考核机制完善第46-47页
        4.1.3 转变理财销售产品低风险的传统观念第47页
    4.2 完善业务管理环节的各项制度、组织架构等保障体系第47-48页
        4.2.1 加快理财产品等中间业务的法律法规建设第47-48页
        4.2.2 提高稽核系统的独立性第48页
    4.3 高度重视外部监管要求第48-50页
        4.3.1 切实利用外部监管机构推动作用第49页
        4.3.2 持续保持与监管机构良性沟通第49-50页
结论与展望第50-51页
参考文献第51-53页
致谢第53-54页
攻读学位期间发表的学术论文第54页

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