| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 绪论 | 第9-14页 |
| 1 商业银行信贷业务内部控制相关理论 | 第14-19页 |
| 1.1 商业银行信贷业务概述 | 第14-16页 |
| 1.1.1 商业银行信贷业务的内容 | 第14页 |
| 1.1.2 商业银行信贷业务的流程 | 第14-15页 |
| 1.1.3 商业银行信贷业务存在的风险 | 第15-16页 |
| 1.2 商业银行内部控制的定义及特殊性 | 第16-17页 |
| 1.2.1 商业银行内部控制定义 | 第16页 |
| 1.2.2 商业银行内部控制的特殊性 | 第16-17页 |
| 1.3 商业银行信贷业务环节的内部控制 | 第17-19页 |
| 2 AB商业银行J分行信贷业务内部控制的现状分析 | 第19-26页 |
| 2.1 AB商业银行J分行基本情况 | 第19-20页 |
| 2.1.1 AB商业银行J分行的基本情况介绍 | 第19-20页 |
| 2.1.2 AB商业银行J分行的组织结构 | 第20页 |
| 2.2 AB商业银行J分行贷款情况分析 | 第20-22页 |
| 2.3 AB商业银行J分行信贷业务内部控制的现行机制 | 第22-26页 |
| 2.3.1 贷前调查 | 第22-23页 |
| 2.3.2 贷中审查 | 第23-24页 |
| 2.3.3 贷后检查 | 第24-26页 |
| 3 AB商业银行J分行信贷业务内部控制存在的问题及原因分析 | 第26-33页 |
| 3.1 AB商业银行J分行信贷业务内部控制存在的问题 | 第26-29页 |
| 3.1.1 责任追究及人员激励不到位 | 第26页 |
| 3.1.2 信息沟通不充分 | 第26-27页 |
| 3.1.3 对内部控制相关制度的执行力不够 | 第27-29页 |
| 3.1.4 内部审计不到位 | 第29页 |
| 3.2 AB商业银行J分行信贷业务内部控制存在问题的原因分析 | 第29-33页 |
| 3.2.1 外部原因 | 第29-30页 |
| 3.2.2 内部原因 | 第30-33页 |
| 4 完善AB商业银行J分行信贷业务内部控制的建议 | 第33-42页 |
| 4.1 改进约束与激励机制 | 第33-34页 |
| 4.1.1 改进约束机制 | 第33页 |
| 4.1.2 改进激励机制 | 第33-34页 |
| 4.2 优化信息沟通与评价机制 | 第34-37页 |
| 4.2.1 畅通各方信息沟通渠道 | 第34-35页 |
| 4.2.2 建立经常性评价机制 | 第35-37页 |
| 4.3 严格执行信贷业务内部控制制度 | 第37-38页 |
| 4.3.1 全面进行贷前调查 | 第37页 |
| 4.3.2 完善贷款审查审批 | 第37-38页 |
| 4.3.3 加强贷后管理 | 第38页 |
| 4.4 加强信贷人力资源建设 | 第38-40页 |
| 4.4.1 完善人力资源配置 | 第39页 |
| 4.4.2 建立持续专业培训机制 | 第39-40页 |
| 4.5 加强内部监督职能 | 第40-42页 |
| 4.5.1 建立、健全内部审核部门 | 第40-41页 |
| 4.5.2 加强内部审计发挥的作用 | 第41-42页 |
| 结束语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
