NH城市商业银行内部控制问题研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第13-14页 |
| 1.3 研究方法和内容 | 第14页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第14页 |
| 1.4 论文创新与不足 | 第14-16页 |
| 第2章 相关理论基础 | 第16-21页 |
| 2.1 内部控制理论 | 第16页 |
| 2.2 内部控制体系概念 | 第16-18页 |
| 2.3 内部控制体系框架 | 第18-20页 |
| 2.4 内部控制评价 | 第20-21页 |
| 第3章 NH银行内部控制现状分析 | 第21-32页 |
| 3.1 NH银行的经营现状 | 第21-22页 |
| 3.2 NH银行内部控制现状的分析 | 第22-32页 |
| 3.2.1 内部控制环境分析 | 第22-25页 |
| 3.2.2 风险评估分析 | 第25-27页 |
| 3.2.3 控制活动分析 | 第27-29页 |
| 3.2.4 信息与沟通分析 | 第29-30页 |
| 3.2.5 内部监督分析 | 第30-32页 |
| 第4章 NH银行内控问题的原因分析 | 第32-42页 |
| 4.1 内部控制存在的问题 | 第32-37页 |
| 4.1.1 内控架构不健全 | 第32页 |
| 4.1.2 不良贷款率高 | 第32-33页 |
| 4.1.3 内部文化建设有缺陷 | 第33-35页 |
| 4.1.4 执行内控制度不力 | 第35-36页 |
| 4.1.5 监督机制未能有效落实 | 第36-37页 |
| 4.2 内部控制问题产生的原因 | 第37-42页 |
| 4.2.1 内部控制股权结构分散 | 第37-38页 |
| 4.2.2 风险分析预测方法落后 | 第38-39页 |
| 4.2.3 高素质人员紧缺 | 第39页 |
| 4.2.4 数据分析能力低 | 第39-41页 |
| 4.2.5 内部监管模式落后 | 第41-42页 |
| 第5章 NH银行改善内部控制建设的建议 | 第42-47页 |
| 5.1 内部控制组织架构优化措施 | 第42-43页 |
| 5.1.1 建立明确的管理框架 | 第42页 |
| 5.1.2 引入战略投资者,完善股权架构 | 第42-43页 |
| 5.1.3 强化银行内部控制制度建设 | 第43页 |
| 5.2 内部控制管理优化措施 | 第43-44页 |
| 5.2.1 加强企业文化建设,提高员工风险意识 | 第43-44页 |
| 5.2.2 加大管理约束力 | 第44页 |
| 5.2.3 提升风险评估能力和手段 | 第44页 |
| 5.3 内部控制执行力优化措施 | 第44-45页 |
| 5.3.1 提高内部管理执行力 | 第44-45页 |
| 5.3.2 实现电子化沟通反馈 | 第45页 |
| 5.3.3 畅通信息交流渠道,提高效率 | 第45页 |
| 5.4 内部控制监管优化措施 | 第45-47页 |
| 5.4.1 完善内部审计体系 | 第45-46页 |
| 5.4.2 提升内部控制监管力度 | 第46页 |
| 5.4.3 重视并跟进整改落实 | 第46-47页 |
| 第6章 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
