| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第12-17页 |
| 1.2.1 关于小微企业的研究 | 第12页 |
| 1.2.2 关于大数据在银行经营中应用的研究 | 第12-13页 |
| 1.2.3 关于小微企业信贷风险控制的研究 | 第13-15页 |
| 1.2.4 关于金融信贷产品创新的研究 | 第15-16页 |
| 1.2.5 文献述评 | 第16-17页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第17-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.3.3 技术路线 | 第17-18页 |
| 1.4 创新点 | 第18-19页 |
| 第2章 理论概述 | 第19-27页 |
| 2.1 小微企业及大数据概述 | 第19-21页 |
| 2.1.1 小微企业的界定 | 第19页 |
| 2.1.2 小微企业特征和作用 | 第19-21页 |
| 2.1.3 大数据涵义 | 第21页 |
| 2.2 小微企业“大数据”信贷产品介绍及特点 | 第21-22页 |
| 2.2.1 小微企业“大数据”信贷产品介绍 | 第21-22页 |
| 2.2.2 小微企业“大数据”信贷产品特点 | 第22页 |
| 2.3 小微企业“大数据”信贷业务信贷风险种类及特性 | 第22-24页 |
| 2.3.1 小微企业“大数据”信贷业务风险种类 | 第22-23页 |
| 2.3.2 小微企业“大数据”信贷业务风险特性 | 第23-24页 |
| 2.4 小微企业“大数据”信贷业务风险控制的相关理论 | 第24-26页 |
| 2.4.1 信息不对称理论 | 第24-25页 |
| 2.4.2 大数定律理论 | 第25页 |
| 2.4.3 博弈理论 | 第25-26页 |
| 2.4.4 大数据风控理论 | 第26页 |
| 2.5 本章小结 | 第26-27页 |
| 第3章 M银行邯郸分行小微企业“大数据”信贷产品风险现状 | 第27-39页 |
| 3.1 M银行邯郸分行介绍 | 第27页 |
| 3.2 M银行小微企业“大数据”信贷产品概况 | 第27-34页 |
| 3.2.1 M银行小微企业“大数据”信贷产品介绍 | 第27-30页 |
| 3.2.2 M银行邯郸分行2015-2017年小微企业大数据信贷产品数据统计 | 第30-34页 |
| 3.3 M银行邯郸分行小微企业“大数据”信贷产品风险类别 | 第34-35页 |
| 3.4 M银行邯郸分行小微企业“大数据”信贷产品风险控制体系 | 第35-38页 |
| 3.4.1 岗位设置 | 第35页 |
| 3.4.2 流程设置 | 第35-38页 |
| 3.5 本章小结 | 第38-39页 |
| 第4章 M银行邯郸分行小微企业“大数据”信贷产品风险控制存在问题 | 第39-51页 |
| 4.1 问卷的设计 | 第39页 |
| 4.2 问卷结果汇总与分析 | 第39-42页 |
| 4.3 风险控制存在的问题 | 第42-50页 |
| 4.3.1 管理方面问题 | 第42-45页 |
| 4.3.2 从业人员方面问题 | 第45-46页 |
| 4.3.3 产品与流程设计方面问题 | 第46-49页 |
| 4.3.4 技术方面问题 | 第49-50页 |
| 4.4 本章小结 | 第50-51页 |
| 第5章 M银行邯郸分行小微企业“大数据”信贷产品风险控制问题原因分析 | 第51-61页 |
| 5.1 管理方面 | 第51-54页 |
| 5.1.1 内部控制有效性不足原因 | 第51-52页 |
| 5.1.2 风险控制责任不明晰原因 | 第52页 |
| 5.1.3 贷后管理薄弱原因 | 第52-54页 |
| 5.2 从业人员方面 | 第54-55页 |
| 5.2.1 人员数量少导致风控效果下降原因 | 第54页 |
| 5.2.2 从业人员业务素质不高原因 | 第54-55页 |
| 5.2.3 从业人员责任心不足原因 | 第55页 |
| 5.3 产品与流程设计方面 | 第55-58页 |
| 5.3.1 产品设计存在缺陷原因 | 第55-57页 |
| 5.3.2 相关业务管理办法可实施性不强原因 | 第57页 |
| 5.3.3 信用评级体系不完善原因 | 第57-58页 |
| 5.4 技术方面 | 第58-60页 |
| 5.4.1 获取信息技术手段落后原因 | 第58-59页 |
| 5.4.2 不良贷款快速处置机制差原因 | 第59-60页 |
| 5.5 本章小结 | 第60-61页 |
| 第6章 M银行邯郸分行加强小微企业“大数据”信贷产品风险控制的对策 | 第61-75页 |
| 6.1 管理方面 | 第61-66页 |
| 6.1.1 加强内部控制的有效性 | 第61-62页 |
| 6.1.2 转变业绩考核方式 | 第62-63页 |
| 6.1.3 加强贷后管理 | 第63-65页 |
| 6.1.4 建立顺畅的内部沟通机制 | 第65-66页 |
| 6.2 从业人员方面 | 第66-69页 |
| 6.2.1 增加客户经理数量 | 第66-67页 |
| 6.2.2 增强客户经理培训 | 第67-69页 |
| 6.3 产品与流程设计方面 | 第69-71页 |
| 6.3.1 进一步完善产品设计 | 第69-71页 |
| 6.3.2 完善小微企业风险评价体系 | 第71页 |
| 6.4 技术方面 | 第71-74页 |
| 6.4.1 加强外部机构对银行信贷风险防范的支持 | 第71-72页 |
| 6.4.2 增加行内技术手段支持 | 第72-74页 |
| 6.5 本章小结 | 第74-75页 |
| 结论 | 第75-76页 |
| 参考文献 | 第76-79页 |
| 附录 | 第79-85页 |
| 致谢 | 第85-86页 |
| 作者简介 | 第86页 |
