| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景及研究目的及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究现状及述评 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.2 现状述评 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-18页 |
| 第2章 交行D分行信贷风险评估现状及问题分析 | 第18-27页 |
| 2.1 交行D分行概况 | 第18-19页 |
| 2.2 交行D分行信贷风险评估现状 | 第19-25页 |
| 2.2.1 信贷部门的组织结构和岗位职责 | 第19页 |
| 2.2.2 信贷风险评级主体 | 第19-20页 |
| 2.2.3 信贷风险评级及等级设置 | 第20-22页 |
| 2.2.4 信贷风险评估相关业务流程 | 第22-25页 |
| 2.3 交行D分行信贷风险评估存在的问题 | 第25-26页 |
| 2.3.1 缺少对业务人员的能力素质要求 | 第25页 |
| 2.3.2 信贷风险评估指标体系不够完善 | 第25-26页 |
| 2.3.3 信贷风险评估模型不够科学先进 | 第26页 |
| 2.3.4 没有建立当地企业信贷信息数据库 | 第26页 |
| 2.4 本章小结 | 第26-27页 |
| 第3章 信贷风险评估体系构建 | 第27-44页 |
| 3.1 信贷风险评估体系的构建思路和原则 | 第27页 |
| 3.1.1 构建思路 | 第27页 |
| 3.1.2 构建原则 | 第27页 |
| 3.2 信贷风险评估指标体系构建 | 第27-34页 |
| 3.2.1 财务指标 | 第27-31页 |
| 3.2.2 非财务指标 | 第31-34页 |
| 3.3 信贷风险评估模型的确定 | 第34-37页 |
| 3.3.1 信贷风险评估模型的比较 | 第34-36页 |
| 3.3.2 Logit模型的选取依据 | 第36-37页 |
| 3.4 信贷风险评估方法的建立 | 第37-42页 |
| 3.4.1 多元共线性分析 | 第37-41页 |
| 3.4.2 基于Logit模型的信贷风险评估方法构建 | 第41-42页 |
| 3.5 本章小结 | 第42-44页 |
| 第4章 交行D分行信贷风险评估方法应用 | 第44-50页 |
| 4.1 信贷风险评估 | 第44-45页 |
| 4.2 信贷风险评估结果分析 | 第45-47页 |
| 4.3 完善信贷风险评估的对策建议 | 第47-49页 |
| 4.3.1 明确对业务人员的能力素质要求 | 第47-48页 |
| 4.3.2 进一步完善指标体系 | 第48页 |
| 4.3.3 适当引入新的风险评估模型 | 第48-49页 |
| 4.3.4 建立当地企业信贷信息数据库 | 第49页 |
| 4.4 本章小结 | 第49-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
| 致谢 | 第55页 |