| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 1 导论 | 第8-18页 |
| 1.1 选题背景、国内外研究现状及述评 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究理论意义 | 第9页 |
| 1.1.3 实践意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-16页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.2.3 简评 | 第15-16页 |
| 1.3 本文主要研究内容 | 第16页 |
| 1.4 研究的重点难点和方法及可能的创新、不足之处 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究的重点难点 | 第16-17页 |
| 1.4.2 本文运用的主要研究方法 | 第17页 |
| 1.4.3 本文可能的创新之处 | 第17页 |
| 1.4.4 本文的不足之处 | 第17-18页 |
| 2 普惠金融及普惠金融监管政策理论分析 | 第18-24页 |
| 2.1 普惠金融及普惠金融监管政策的内涵 | 第18-20页 |
| 2.1.1 普惠金融的内涵 | 第18-20页 |
| 2.1.2 普惠金融监管政策的内涵 | 第20页 |
| 2.2 发展普惠金融的理论分析 | 第20-21页 |
| 2.3 普惠金融监管理论分析 | 第21-24页 |
| 2.3.1 不完全竞争市场理论 | 第21-22页 |
| 2.3.2 信息不对称论 | 第22-23页 |
| 2.3.3 外部效应论 | 第23页 |
| 2.3.4 普惠金融可持续发展理论 | 第23-24页 |
| 3 我国普惠金融监管政策现状及问题 | 第24-30页 |
| 3.1 我国普惠金融监管政策现状及效果 | 第24页 |
| 3.2 不同供给主体的监管效果 | 第24-27页 |
| 3.2.1 互益性普惠金融组织 | 第25页 |
| 3.2.2 小额贷款公司 | 第25-26页 |
| 3.2.3 农村信用合作社 | 第26-27页 |
| 3.2.4 村镇银行 | 第27页 |
| 3.2.5 公益性的普惠金融组织 | 第27页 |
| 3.3 我国普惠金融监管政策存在的问题 | 第27-30页 |
| 3.3.1 监管政策体系不完整影响监管政策效率 | 第28页 |
| 3.3.2 监管权的配置混乱影响监管政策效率 | 第28页 |
| 3.3.3 市场准入门槛过高影响覆盖率和盈利能力 | 第28-29页 |
| 3.3.4 过严格的运营监管影响覆盖率和盈利能力 | 第29页 |
| 3.3.5 市场退出机制不健全影响盈利能力 | 第29-30页 |
| 4 我国普惠金融监管政策效果分析 | 第30-44页 |
| 4.1 我国普惠金融监管政策效果的实证分析 | 第30-34页 |
| 4.1.1 数据和变量描述 | 第30-32页 |
| 4.1.2 变量的描述性统计 | 第32-34页 |
| 4.2 模型设定 | 第34-36页 |
| 4.3 模型估计结果 | 第36-41页 |
| 4.3.1 盈利能力 | 第36-38页 |
| 4.3.2 覆盖率 | 第38-41页 |
| 4.4 分样本的稳健性检验 | 第41-44页 |
| 5 我国普惠金融监管政策建设的思考 | 第44-48页 |
| 5.1 提高普惠金融的覆盖率 | 第44-45页 |
| 5.1.1 树立金融公平的监管理念 | 第44-45页 |
| 5.1.2 建立包容的市场准入制度以提高覆盖率 | 第45页 |
| 5.2 差异化的监管政策以均衡盈利能力和覆盖率 | 第45-46页 |
| 5.3 其他监管政策 | 第46-48页 |
| 5.3.1 金融创新以降低运营成本 | 第46页 |
| 5.3.2 提高普惠金融领域的信息透明度 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-52页 |
| 附录 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |