| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 导论 | 第8-13页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究内容 | 第9页 |
| 1.3 结构安排 | 第9-11页 |
| 1.4 研究方法 | 第11页 |
| 1.5 研究难点与创新 | 第11-13页 |
| 第二章 相关文献述评 | 第13-26页 |
| 2.1 国外相关研究 | 第13-20页 |
| 2.1.1 家庭金融概述 | 第13-15页 |
| 2.1.2 房产与金融资产 | 第15-16页 |
| 2.1.3 家庭资产选择的几种重要影响因素 | 第16-20页 |
| 2.2 国内相关研究 | 第20-23页 |
| 2.2.1 家庭资产选择现状 | 第20-22页 |
| 2.2.2 家庭房产、金融资产投资与消费 | 第22-23页 |
| 2.2.3 保险、储蓄与家庭消费 | 第23页 |
| 2.3 文献述评 | 第23-26页 |
| 第三章 理论模型及假设的提出 | 第26-35页 |
| 3.1 资产选择传统理论 | 第26页 |
| 3.2 家庭信贷约束对资产选择的影响 | 第26-31页 |
| 3.2.1 家庭信贷约束 | 第26-28页 |
| 3.2.2 家庭信贷约束与房产选择 | 第28-30页 |
| 3.2.3 家庭信贷约束与金融资产选择 | 第30-31页 |
| 3.3 家庭风险态度对资产选择的影响 | 第31-32页 |
| 3.4 家庭信贷约束、风险态度与资产选择 | 第32-34页 |
| 3.5 研究假设 | 第34-35页 |
| 第四章 实证检验及分析 | 第35-59页 |
| 4.1 数据来源与变量的选取 | 第35-40页 |
| 4.1.1 数据来源及说明 | 第35-36页 |
| 4.1.2 变量的选取 | 第36-40页 |
| 4.2 描述性统计与模型设定 | 第40-45页 |
| 4.2.1 描述性统计 | 第40-44页 |
| 4.2.2 模型设定 | 第44-45页 |
| 4.3 基于家庭风险态度的Oprobit模型实证分析 | 第45-47页 |
| 4.3.1 Oprobit模型检验 | 第45-47页 |
| 4.3.2 稳健性检验 | 第47页 |
| 4.4 基于家庭房产选择的Probit和Tobit模型实证分析 | 第47-51页 |
| 4.4.1 Probit和Tobit模型检验 | 第47-50页 |
| 4.4.2 稳健性检验 | 第50-51页 |
| 4.5 基于家庭股票资产选择的Heckman模型实证分析 | 第51-55页 |
| 4.5.1 Heckman模型检验 | 第51-54页 |
| 4.5.2 稳健性检验 | 第54-55页 |
| 4.6 基于家庭保险资产选择的分层模型实证分析 | 第55-59页 |
| 第五章 结论与政策建议 | 第59-62页 |
| 5.1 结论 | 第59页 |
| 5.2 政策建议 | 第59-60页 |
| 5.2.1 关于如何放松家庭信贷约束的建议 | 第59-60页 |
| 5.2.2 关于如何降低家庭风险厌恶程度的建议 | 第60页 |
| 5.3 文章不足之处及研究展望 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-67页 |
| 附录 | 第67-68页 |
| 致谢 | 第68页 |
