| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 导言 | 第11-12页 |
| 第一章 银行资本监管的基础理论 | 第12-18页 |
| 第一节 银行资本与银行资本监管的概念 | 第12-14页 |
| 一、银行资本 | 第12-13页 |
| 二、银行资本监管 | 第13-14页 |
| 第二节 银行资本监管必要性的法律视角分析 | 第14-16页 |
| 一、银行承担了重要的社会职能,这种金融权力的存在是对其进行监管的基本理由 | 第14-15页 |
| 二、商业银行通常具有一定的垄断地位,作为取得这种地位的对价是必须接受监管 | 第15页 |
| 三、银行业体系建立在公众的信心基础之上,本身就要求相应的金融监管以确保公众的信心 | 第15-16页 |
| 第三节 银行资本监管的有效性分析 | 第16-18页 |
| 第二章 银行资本监管产生的历史背景与发展演变 | 第18-25页 |
| 第一节 银行资本监管产生的历史背景 | 第18页 |
| 第二节 银行资本监管的缘起:资本充足率监管的发展 | 第18-22页 |
| 一、资本与存款比率 | 第19页 |
| 二、资本与总资产比率 | 第19-20页 |
| 三、资本与风险资产比率 | 第20页 |
| 四、资产分类比率 | 第20-21页 |
| 五、综合分析法 | 第21-22页 |
| 第三节 银行资本监管的国际统一标准——《巴塞尔资本协议》 | 第22-25页 |
| 一、《巴塞尔资本协议》的主要内容 | 第22-23页 |
| 二、巴塞尔资本协议的补充完善阶段 | 第23-24页 |
| 三、《巴塞尔资本协议》对银行资本监管的影响 | 第24-25页 |
| 第三章 银行资本监管的新框架体系——《巴塞尔新资本协议》 | 第25-29页 |
| 第一节 《巴塞尔新资本协议》中银行资本监管的重要性 | 第25-27页 |
| 一、银行资本监管在《巴塞尔新资本协议》中处于核心地位 | 第26-27页 |
| 二、《巴塞尔新资本协议》对《巴塞尔资本协议》中银行资本监管的继承 | 第27页 |
| 第二节 《巴塞尔新资本协议》对银行资本监管的创新 | 第27-29页 |
| 一、扩大资本覆盖风险的范围 | 第27-28页 |
| 二、内部评级法(IRB)的创立 | 第28页 |
| 三、转变外部监管机构对银行资本监管的理念和方式 | 第28-29页 |
| 第四章 银行资本监管演变过程中我国银行资本监管法律制度的应对 | 第29-41页 |
| 第一节 我国银行资本监管法律制度发展的四个阶段 | 第29-32页 |
| 一、银行资本监管法律制度的萌芽期:1995年《商业银行法》颁布之前的阶段 | 第29-30页 |
| 二、银行资本监管法律制度提出强制标准:1995年《商业银行法》颁布 | 第30-31页 |
| 三、法律制度框架的全面确立:2004年2月《商业银行资本充足率管理办法》的颁布 | 第31-32页 |
| 四、监管框架的完善与发展:2007年《中国银行业实施新资本协议指导意见》的实施 | 第32页 |
| 第二节 我国银行资本监管法律制度中的主要法律文件 | 第32-37页 |
| 一、《中华人民共和国银行业监督管理法》:银行审慎监管原则的确立 | 第33-34页 |
| 二、《商业银行资本充足率管理办法》:借鉴《巴塞尔新资本协议》资本监管的整体框架 | 第34-35页 |
| 三、《商业银行信息披露办法》:市场约束机制的确立 | 第35-36页 |
| 四、《中国银行业实施新资本协议指导意见》:实施《巴塞尔新资本协议》的指导性文件 | 第36-37页 |
| 第三节 我国银行资本监管法律制度现状分析:以《商业银行资本充足率管理办法》为例 | 第37-41页 |
| 一、与《巴塞尔新资本协议》第一支柱相比,在资本范围和资产风险权重方面尚不完善 | 第38-39页 |
| 二、与《巴塞尔新资本协议》第二支柱相比,对监管当局外部监督检查的规定过于简单 | 第39-40页 |
| 三、与《巴塞尔新资本协议》第三支柱相比,在信息披露广度和深度方面还很不够 | 第40-41页 |
| 第五章 金融危机背景下银行资本监管的未来发展趋势及我国法律制度的应对 | 第41-49页 |
| 第一节 金融危机对银行资本监管所带来的影响 | 第41-44页 |
| 一、以资本防范风险的局限性:对资本监管理论基础的质疑 | 第41-42页 |
| 二、内部模型式资本监管模式的弊端开始显现 | 第42-43页 |
| 三、系统性风险监管不足 | 第43页 |
| 四、对金融衍生品带来的创新性风险缺乏资本覆盖 | 第43-44页 |
| 第二节 金融危机下银行业资本监管的发展趋势 | 第44-46页 |
| 一、激励相容理念仍是银行资本监管的发展方向:积极引入内部管理和市场约束 | 第44-45页 |
| 二、内部模型式资本监管仍将是银行业资本监管的首选模式 | 第45页 |
| 三、资本监管的范围将不断扩大:覆盖系统性风险和创新性风险 | 第45-46页 |
| 第三节 银行业资本监管新发展趋势下我国法律制度的应对 | 第46-49页 |
| 一、按照实施《巴塞尔新资本协议》的要求,加快资本监管指引性文件的出台 | 第47-48页 |
| 二、结合《巴塞尔新资本协议》最新修订情况,完善我国资本监管相关法律文件 | 第48-49页 |
| 三、实现我国银行监管体制的转型 | 第49页 |
| 结语 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第53-54页 |
| 后记 | 第54-55页 |
