| 摘要 | 第7-8页 |
| abstract | 第8页 |
| 1 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9页 |
| 1.2 研究思路与结构安排 | 第9-10页 |
| 1.3 国内外研究情况 | 第10-11页 |
| 1.4 本文新颖点及不足之处 | 第11-12页 |
| 2 商业银行信贷风险管理理论 | 第12-16页 |
| 2.1 风险的定义及来源 | 第12页 |
| 2.2 商业银行对风险的分类 | 第12-13页 |
| 2.3 信贷风险管理理论 | 第13-14页 |
| 2.4 巴塞尔协议对商业银行信贷风险管理的相关要求 | 第14-16页 |
| 3 经济周期与商业银行的关系及其对商业银行影响 | 第16-22页 |
| 3.1 经济周期与商业银行的关系 | 第16-17页 |
| 3.1.1 商业银行的“顺周期性” | 第16-17页 |
| 3.1.2 商业银行是经济的“流动血脉” | 第17页 |
| 3.2 经济下行对商业银行的影响 | 第17-21页 |
| 3.2.1 经济下行期的特点 | 第17-19页 |
| 3.2.2 经济下行对商业银行的“蝴蝶效应” | 第19-21页 |
| 3.3 本章小结 | 第21-22页 |
| 4 江西省X银行当前信贷风险状况及信贷风险管理研究 | 第22-34页 |
| 4.1 江西省X银行简介 | 第22页 |
| 4.2 江西省X银行信贷风险状况 | 第22-26页 |
| 4.2.1 行业风险聚集，贷款结构欠合理 | 第23页 |
| 4.2.2 担保圈、担保链贷款的“多米诺效应” | 第23-24页 |
| 4.2.3 影子银行、P2P、互联网金融风险向商业银行转移 | 第24-25页 |
| 4.2.4 不良贷款率整体上升，还款能力和还款意愿降低 | 第25-26页 |
| 4.3 江西省X银行信贷风险管理存在的问题 | 第26-29页 |
| 4.3.1 江西省X银行贷款流程梳理 | 第26-27页 |
| 4.3.2 江西省X银行信贷风险管理存在的问题 | 第27-29页 |
| 4.4 江西省X银行信贷风险应对措施 | 第29-30页 |
| 4.4.1 推进全面风险管理 | 第29页 |
| 4.4.2 强化授信审查审批人员培训和管理 | 第29页 |
| 4.4.3 持续提高贷后管理水平 | 第29-30页 |
| 4.4.4 加大清收保全力度 | 第30页 |
| 4.5 对江西省X银行风险应对措施的评价 | 第30-33页 |
| 4.5.1 现实工作方面 | 第30-31页 |
| 4.5.2 宏观布局方面 | 第31-33页 |
| 4.6 本章小结 | 第33-34页 |
| 5 美国商业银行信贷风险管理政策及对我国商业银行的启发 | 第34-38页 |
| 5.1 美国商业银行在次贷危机中迅速恢复 | 第34页 |
| 5.2 美国商业银行的先进做法 | 第34-35页 |
| 5.3 美国商业银行信贷管理政策对我国商业银行的启发 | 第35-37页 |
| 5.4 本章小结 | 第37-38页 |
| 6 我国商业银行在经济下行期的信贷风险管理措施 | 第38-43页 |
| 6.1 顺势而为，与国家宏观经济政策保持步调一致 | 第38页 |
| 6.2 加强对信贷业务的管理，优化信贷结构 | 第38-39页 |
| 6.3 加强系统建设，完善信用评级体系 | 第39-40页 |
| 6.4 构建全面风险管理体系，强化责任担当意识，实现风险管理全面协调可持续 | 第40-41页 |
| 6.5 树立全员风险意识，建立良好的信贷文化 | 第41页 |
| 6.6 加强不良贷款的催收力度，拓宽风险化解渠道 | 第41-42页 |
| 6.7 本章小结 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
