| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外个人理财业务现状 | 第12-14页 |
| 1.2.1 境外个人理财业务现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内个人理财业务现状 | 第13-14页 |
| 1.3 论文结构 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行个人理财业务理论概述 | 第15-19页 |
| 2.1 个人理财业务的概念和定义 | 第15-16页 |
| 2.2 商业银行个人理财与生命周期理论 | 第16页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第16页 |
| 2.2.2 生命周期理论在个人理财业务中的应用 | 第16页 |
| 2.3 商业银行个人理财与投资组合理论 | 第16-17页 |
| 2.3.1 投资组合理论 | 第16-17页 |
| 2.3.2 投资组合理论在个人理财业务中的应用 | 第17页 |
| 2.4 商业银行个人理财与行为金融理论 | 第17-19页 |
| 2.4.1 行为金融理论 | 第17-18页 |
| 2.4.2 行为金融理论在个人理财业务中的应用 | 第18-19页 |
| 第3章 浦发银行个人理财业务现状分析 | 第19-32页 |
| 3.1 浦发银行概况 | 第19-20页 |
| 3.2 浦发银行个人理财业务现状 | 第20-26页 |
| 3.2.1 浦发银行的产品现状 | 第20-22页 |
| 3.2.2 浦发银行个人理财业务服务渠道 | 第22页 |
| 3.2.3 浦发银行个人理财品牌 | 第22-24页 |
| 3.2.4 理财业务促进客户、负债及金融资产情况分析 | 第24-26页 |
| 3.3 浦发银行个人理财业务经营情况分析 | 第26-27页 |
| 3.3.1 理财产品累计销量 | 第26-27页 |
| 3.3.2 理财产品中间业务收入 | 第27页 |
| 3.3.3 个人理财业务发展区域不均衡 | 第27页 |
| 3.4 浦发银行个人理财业务同业对比分析 | 第27-32页 |
| 3.4.1 盈利能力同业分析 | 第28-29页 |
| 3.4.2 个人贵宾客户同业情况分析 | 第29页 |
| 3.4.3 个人存款同业排名及占比分析 | 第29-30页 |
| 3.4.4 理财产品发售情况同业分析 | 第30-32页 |
| 第4章 浦发银行个人理财业务存在的问题 | 第32-38页 |
| 4.1 产品的开发和引进缺乏竞争力 | 第32-33页 |
| 4.1.1 产品定价不够细化 | 第32页 |
| 4.1.2 产品的开发和引进速度落后 | 第32页 |
| 4.1.3 高端理财产品匮乏 | 第32-33页 |
| 4.2 市场营销体系不够完善 | 第33-34页 |
| 4.2.1 内部营销体系不够完善 | 第33-34页 |
| 4.2.2 外部营销体系不够完善 | 第34页 |
| 4.3 理财人员配备不足,素质状况不均衡 | 第34-36页 |
| 4.4. 理财产品销售过程中存在风险 | 第36-38页 |
| 4.4.1 客户认知存在误区 | 第36页 |
| 4.4.2 销售人员不能充分了解客户和产品 | 第36-37页 |
| 4.4.3 进行销售时未能明确客户的风险承受能力 | 第37页 |
| 4.4.4 销售过程中的风险披露不充分 | 第37页 |
| 4.4.5 销售人员的道德风险 | 第37-38页 |
| 第5章 浦发银行个人理财业务发展对策 | 第38-47页 |
| 5.1 加强业务创新,优化产品结构 | 第38-39页 |
| 5.1.1 加快产品创新 | 第38页 |
| 5.1.2 整合现有产品,实行差异化策略 | 第38-39页 |
| 5.2 完善市场营销体系 | 第39-43页 |
| 5.2.1 完善内部营销体系 | 第39-40页 |
| 5.2.2 完善外部营销体系 | 第40-43页 |
| 5.3 加快专业化个人理财队伍的建设 | 第43页 |
| 5.3.1 提高个人客户经理专业化水平 | 第43页 |
| 5.3.2 加强个人理财专家团队建设 | 第43页 |
| 5.4 完善个人理财业务风险控制体系 | 第43-47页 |
| 5.4.1 严格执行相关法规,建立健全制度体系 | 第44页 |
| 5.4.2 加强准入及业务管理 | 第44-45页 |
| 5.4.3 严格控制销售风险 | 第45页 |
| 5.4.4 完善投诉与应急处理机制 | 第45-47页 |
| 第6章 结束语 | 第47-48页 |
| 6.1 研究结论 | 第47页 |
| 6.2 研究不足及进一步研究的问题 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50页 |