| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 1 绪论 | 第18-23页 |
| 1.1 论文的选题背景及意义 | 第18-19页 |
| 1.2 保险公司反洗钱内部控制研究综述 | 第19-21页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第19-20页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第20-21页 |
| 1.3 论文的研究方法与研究框架 | 第21页 |
| 1.4 论文的创新与不足 | 第21-23页 |
| 2 保险公司反洗钱内部控制概述 | 第23-34页 |
| 2.1 内部控制的内涵与要素 | 第23-24页 |
| 2.1.1 内部控制的涵义 | 第23页 |
| 2.1.2 内部控制的目标 | 第23页 |
| 2.1.3 内部控制的要素 | 第23-24页 |
| 2.2 保险洗钱的概念、特点与手段 | 第24-27页 |
| 2.2.1 洗钱的概念 | 第24-25页 |
| 2.2.2 洗钱的阶段 | 第25-26页 |
| 2.2.3 保险洗钱常用手段与风险产品特性 | 第26-27页 |
| 2.3 保险公司反洗钱活动与内控实践经验 | 第27-30页 |
| 2.3.1 保险公司反洗钱的含义 | 第27页 |
| 2.3.2 保险公司反洗钱内部控制的实践经验 | 第27-30页 |
| 2.4 保险公司反洗钱内部控制框架与控制关键点 | 第30-32页 |
| 2.4.1 保险公司反洗钱内部控制要素框架 | 第30-31页 |
| 2.4.2 保险公司反洗钱内部控制关键点 | 第31-32页 |
| 2.5 保险公司反洗钱内部控制的制约因素 | 第32-34页 |
| 3 Z保险公司反洗钱内部控制现状与问题分析 | 第34-48页 |
| 3.1 Z保险公司基本情况介绍 | 第34-36页 |
| 3.1.1 Z保险公司简介 | 第34页 |
| 3.1.2 Z保险公司组织结构与风险管理体系 | 第34-35页 |
| 3.1.3 Z保险公司反洗钱内部控制制度构成 | 第35-36页 |
| 3.2 Z保险公司反洗钱内部控制现状 | 第36-43页 |
| 3.2.1 反洗钱小组组织体系 | 第36页 |
| 3.2.2 客户识别内控制度 | 第36-37页 |
| 3.2.3 客户风险划分内控制度 | 第37-38页 |
| 3.2.4 大额与可疑交易交易内控制度 | 第38-40页 |
| 3.2.5 反洗钱调查协查制度 | 第40-42页 |
| 3.2.6 资料保存与宣传培训制度制度 | 第42页 |
| 3.2.7 内部反洗钱信息系统情况 | 第42页 |
| 3.2.8 反洗钱成果事后检查评价情况 | 第42-43页 |
| 3.3 Z保险公司反洗钱内部控制的优点评价 | 第43-44页 |
| 3.3.1 建立了与监管相合作的内控体系 | 第43页 |
| 3.3.2 反洗钱小组涵盖了各个部门 | 第43页 |
| 3.3.3 制度设计基本覆盖了反洗钱内控关键点 | 第43页 |
| 3.3.4 基本实现了财务系统与反洗钱系统的无缝对接 | 第43-44页 |
| 3.3.5 初步运用了风险导向的内控设计原则 | 第44页 |
| 3.3.6 大额可疑交易的报告途径清晰明确 | 第44页 |
| 3.4 Z保险公司反洗钱内部控制问题及分析 | 第44-48页 |
| 3.4.1 反洗钱目标认识不够，未形成良好的内控环境 | 第44-45页 |
| 3.4.2 风险评估体系难以满足复杂业务 | 第45-46页 |
| 3.4.3 控制活动质量不高，缺乏效率 | 第46-47页 |
| 3.4.4 反洗钱内控制度的检查、评估不足 | 第47页 |
| 3.4.5 员工反洗钱技能教育培训不到位 | 第47-48页 |
| 4 完善Z保险公司反洗钱内部控制的建议 | 第48-56页 |
| 4.1 完善保险公司反洗钱内部控制制度的基本原则 | 第48-49页 |
| 4.2 提高对反洗钱目标重要性的认识，完善反洗钱内控环境 | 第49-50页 |
| 4.2.1 明确职责划分并建立反洗钱高管负责制，强化反洗钱意识 | 第49-50页 |
| 4.2.2 将反洗钱目标和方案整合入风险管理战略 | 第50页 |
| 4.3 改进风险评估体系，科学有效识别风险 | 第50-51页 |
| 4.3.1 落实“了解客户”内控规定，加强客户风险分类 | 第50-51页 |
| 4.3.2 加强“风险为本”的机制设计，完善主动分析识别制度 | 第51页 |
| 4.4 提高控制活动质量，保证反洗钱活动效率 | 第51-54页 |
| 4.4.1 健全反洗钱内部控制管理的激励约束机制 | 第51-52页 |
| 4.4.2 重视与加强日常管理活动 | 第52-53页 |
| 4.4.3 按业务风险特征合理安排反洗钱资源配置 | 第53页 |
| 4.4.4 加强信息集散系统建设，提高反洗钱效率和水平 | 第53-54页 |
| 4.5 建立健全反洗钱检查评估制度，定期开展质量分析评估 | 第54-55页 |
| 4.6 强化员工知识培训，培养岗位反洗钱责任意识 | 第55-56页 |
| 5 总结与展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
