| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1 引言 | 第9-16页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外相关理论研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究成果 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究成果 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法与结构 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究方法和手段 | 第12-13页 |
| 1.3.2 本文结构 | 第13-14页 |
| 1.3.3 技术路线 | 第14页 |
| 1.4 主要创新点 | 第14-16页 |
| 2 我国保险金融市场投资相关理论概述 | 第16-23页 |
| 2.1 险资的来源与特征 | 第16-17页 |
| 2.1.1 险资的来源 | 第16页 |
| 2.1.2 险资的特性 | 第16-17页 |
| 2.2 保险资金配置的原则 | 第17-18页 |
| 2.3 保险资金融资用途 | 第18-19页 |
| 2.3.1 固定收益类投资 | 第18-19页 |
| 2.3.2 权益类投资 | 第19页 |
| 2.4 险资金融市场投资风险分析 | 第19-21页 |
| 2.4.1 系统性风险 | 第19-20页 |
| 2.4.2 非系统性风险 | 第20-21页 |
| 2.5 险资投资风险控制理论 | 第21-23页 |
| 2.5.1 资产负债理论 | 第21页 |
| 2.5.2 投资组合理论 | 第21-23页 |
| 3 中国平安保险资产配置现状分析 | 第23-32页 |
| 3.1 平安保险经营状况及资金运用规模 | 第23页 |
| 3.2 中国平安保险金融市场资产配置概况 | 第23-29页 |
| 3.2.1 固定收益类投资上的现状 | 第26页 |
| 3.2.2 权益类资产配置现状 | 第26-29页 |
| 3.3 平安保险资产配置收益分析 | 第29-30页 |
| 3.4 小结 | 第30-32页 |
| 4 中国平安保险市场投资风险分析 | 第32-40页 |
| 4.1 行业周期性风险 | 第32-34页 |
| 4.2 资产负债错配风险 | 第34-35页 |
| 4.3 利率下行风险 | 第35-36页 |
| 4.4 投资标的企业资本市场波动风险 | 第36-38页 |
| 4.5 政策性趋紧风险 | 第38-40页 |
| 5 我国保险资产优化配置的建议 | 第40-44页 |
| 5.1 优化资本市场投资环境 | 第40-41页 |
| 5.2 健全资产配置风险控制体系,打造风险隔离墙 | 第41-42页 |
| 5.3 构建资产混合配置,重视资产配置周期性转换 | 第42页 |
| 5.4 创新保险公司投资渠道,多元化投资 | 第42-43页 |
| 5.5 健全合规风险管理机制,应对政策调整带来的挑战 | 第43-44页 |
| 6 本文总结与展望 | 第44-46页 |
| 6.1 本文总结 | 第44页 |
| 6.2 研究展望 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49页 |