| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 引言 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究思路与方法 | 第10页 |
| 1.3 研究内容与框架 | 第10-12页 |
| 1.4 本文贡献 | 第12-13页 |
| 第二章 相关理论与研究综述 | 第13-20页 |
| 2.1 信贷风险的内涵和外延 | 第13-14页 |
| 2.2 信贷风险的特征及其影响因素 | 第14-15页 |
| 2.3 信贷风险评价方法 | 第15-17页 |
| 2.4 信贷风险的管控方法 | 第17页 |
| 2.5 小额贷款公司的相关概述 | 第17-18页 |
| 2.6 国内外文献述评 | 第18-20页 |
| 第三章 X小额贷款公司的信贷风险及其风险因素分析 | 第20-27页 |
| 3.1 X小额贷款公司发展历程简介 | 第20页 |
| 3.2 X小额贷款公司组织结构和业务流程 | 第20-22页 |
| 3.2.1 X小额贷款公司组织结构 | 第20-21页 |
| 3.2.2 X小额贷款公司业务流程 | 第21-22页 |
| 3.2.3 X小额贷款公司业务分类 | 第22页 |
| 3.3 X小额贷款公司信贷风险现状 | 第22-23页 |
| 3.4 X小额贷款公司信贷风险因素 | 第23-27页 |
| 3.4.1 外部环境因素 | 第23-25页 |
| 3.4.2 内部管理因素 | 第25-27页 |
| 第四章 X小额贷款公司基于Z评分模型的信贷风险度量 | 第27-32页 |
| 4.1 Z评分模型概述 | 第27-28页 |
| 4.2 基于Z评分模型的济宁某服饰公司信贷风险度量 | 第28-30页 |
| 4.3 基于Z评分模型的济宁某服饰公司信贷风险度量结果 | 第30-32页 |
| 第五章 X小额贷款公司信贷风险管控存在的问题及成因分析 | 第32-37页 |
| 5.1 X小额贷款公司信贷风险管控存在的问题 | 第32-36页 |
| 5.1.1 尚未形成正确的信贷风险管控理念 | 第32页 |
| 5.1.2 信贷管理体系和内部控制制度不完善 | 第32-33页 |
| 5.1.3 缺乏有效的监管机构 | 第33-34页 |
| 5.1.4 信贷风险评价存在制约因素 | 第34-35页 |
| 5.1.5 缺乏有效的风险预警和风险补偿机制 | 第35-36页 |
| 5.2 X小额贷款公司信贷风险成因 | 第36-37页 |
| 5.2.1 X小额贷款公司运作模式有其局限性 | 第36页 |
| 5.2.2 X小额贷款公司征信体系不完善 | 第36页 |
| 5.2.3 X小额贷款公司内部机制不完善 | 第36页 |
| 5.2.4 X小额贷款公司员工专业化素质不高 | 第36-37页 |
| 5.2.5 X小额贷款借款对象信贷意识淡薄 | 第37页 |
| 第六章 X小额贷款公司信贷风险管控措施 | 第37-44页 |
| 6.1 树立正确的信贷风险管控理念 | 第37-38页 |
| 6.1.1 增加员工培训完善公司激励机制 | 第37-38页 |
| 6.1.2 培养内部风险管控意识 | 第38页 |
| 6.2 建立完善的内部控制制度和信贷风险管理流程 | 第38-39页 |
| 6.2.1 完善贷前调査 | 第38-39页 |
| 6.2.2 严格贷中审查程序 | 第39页 |
| 6.2.3 加强贷后管理监察 | 第39页 |
| 6.3 成立专门监管部门 | 第39-40页 |
| 6.4 加强客户信用的评价与审核 | 第40-42页 |
| 6.5 建立风险预警和风险补偿机制 | 第42-44页 |
| 第七章 结论与展望 | 第44-46页 |
| 7.1 结论 | 第44-45页 |
| 7.2 展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
