| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 总论 | 第8-11页 |
| 1.1 选题的背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8-10页 |
| 1.2 研究方法 | 第10页 |
| 1.3 论文框架结构 | 第10-11页 |
| 第二章 包商银行微小企业信贷业务内部控制现状 | 第11-25页 |
| 2.1 包商银行情况简介 | 第11-12页 |
| 2.2 包商银行微小企业业务现状 | 第12-15页 |
| 2.3 微小企业信贷业务内部控制现状 | 第15-25页 |
| 2.3.1 微小企业信贷业务内部控制实施流程 | 第15-22页 |
| 2.3.2 微小企业信贷业务内部控制总结 | 第22-25页 |
| 第三章 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 | 第25-37页 |
| 3.1 内部控制评价理论与制度基础 | 第25-27页 |
| 3.1.1 COSO报告 | 第25页 |
| 3.1.2 企业内部控制基本规范 | 第25-26页 |
| 3.1.3 巴塞尔协议 | 第26-27页 |
| 3.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 | 第27-31页 |
| 3.2.1 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的内容 | 第27-28页 |
| 3.2.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的程序 | 第28-29页 |
| 3.2.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制缺陷的认定 | 第29-30页 |
| 3.2.4 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价报告 | 第30-31页 |
| 3.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制存在的缺陷 | 第31-37页 |
| 3.3.1 设计方面存在的缺陷 | 第31-34页 |
| 3.3.2 执行方面存在的缺陷 | 第34-37页 |
| 第四章 包商银行微小企业信贷业务内部控制改进措施 | 第37-44页 |
| 4.1 设计方面的改进 | 第37-39页 |
| 4.1.1 加强信息数据采集及分析,创新微贷产品 | 第37页 |
| 4.1.2 组织架构调整,实行信贷工厂作业,细化人员分工 | 第37-39页 |
| 4.1.3 对员工实行综合评价、多维度考核,提高员工工作效率 | 第39页 |
| 4.1.4 加强对管理层及内部监管部门的审查 | 第39页 |
| 4.2 执行方面的改进 | 第39-44页 |
| 4.2.1 丰富营销策略,优化客户结构 | 第39-41页 |
| 4.2.2 加强业务部门间的相互沟通协调 | 第41页 |
| 4.2.3 提高信息化建设的安全性和稳定,加强IT信息系统建设 | 第41-42页 |
| 4.2.4 优化培训课程,增强信贷人员业务水平,提高工作效率 | 第42-43页 |
| 4.2.5 加强内控管理,提高贷款质量 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
