江西省小额贷款保证保险的推广方案设计--基于江西省“财园信贷通”项目的保险创新研究
| 摘要 | 第7-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 1 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法与结构 | 第15-18页 |
| 1.4 主要创新与不足 | 第18-19页 |
| 2 小额贷款保证保险的相关理论 | 第19-23页 |
| 2.1 小额贷款保证保险核心概念界定 | 第19-20页 |
| 2.2 小额贷款保证保险的相关经济学理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 消费者行为理论 | 第20页 |
| 2.2.2 合作博弈理论 | 第20-21页 |
| 2.2.3 非对称信息理论 | 第21-23页 |
| 3 我国小额贷款保证保险的实践与经验借鉴 | 第23-30页 |
| 3.1 我国小额贷款保证保险的发展概况 | 第23-24页 |
| 3.2 我国小额贷款保证保险的运作模式 | 第24-26页 |
| 3.3 我国小额贷款保证保险的试点推广 | 第26-28页 |
| 3.3.1 宁波模式 | 第26-27页 |
| 3.3.2 佛山模式 | 第27页 |
| 3.3.3 云南模式 | 第27-28页 |
| 3.4 三种模式的经验借鉴 | 第28-30页 |
| 3.4.1 以政策文件为基石 | 第28页 |
| 3.4.2 严控“变相收费” | 第28-29页 |
| 3.4.3 多角度风控措施的完善 | 第29页 |
| 3.4.4 建立财政参与的风险担负体系 | 第29-30页 |
| 4 江西省小额贷款保证保险的可推广性分析 | 第30-38页 |
| 4.1 江西省推广小额贷款保证保险的必要性 | 第30-32页 |
| 4.1.1 小额贷款保证保险现有发展模式不合理 | 第30-31页 |
| 4.1.2“财园信贷通”风险保障体系亟需完善 | 第31-32页 |
| 4.2 江西省推广小额贷款保证保险的可能性 | 第32-38页 |
| 4.2.1 小额贷款保证保险发展态势良好 | 第32-33页 |
| 4.2.2 小额信贷供给存在剩余 | 第33-34页 |
| 4.2.3 小额贷款保证保险潜在需求大 | 第34页 |
| 4.2.4“财园信贷通”提供推广平台 | 第34-38页 |
| 5 小额贷款保证保险介入“财园信贷通”的方案设计 | 第38-48页 |
| 5.1 方案设计的理念 | 第38页 |
| 5.2 保单要素的创新设计 | 第38-44页 |
| 5.2.1 保险人的选择 | 第39-40页 |
| 5.2.2 投保人的资格 | 第40页 |
| 5.2.3 承保比例的选择 | 第40-41页 |
| 5.2.4 保险金额的确定 | 第41-42页 |
| 5.2.5 保险费及费率的厘定 | 第42-44页 |
| 5.3 附加险的选择 | 第44页 |
| 5.4 主险流程的设计 | 第44-45页 |
| 5.4.1 投保方式 | 第44页 |
| 5.4.2 承保管理 | 第44-45页 |
| 5.4.3 赔偿机制 | 第45页 |
| 5.5 风险分摊机制的设计 | 第45-46页 |
| 5.5.1 贷款第一风险的分摊 | 第46页 |
| 5.5.2 贷款风险的再分摊 | 第46页 |
| 5.6 项目流程的梳理 | 第46-48页 |
| 6 方案实施过程中潜在的问题及应对之策 | 第48-54页 |
| 6.1 潜在的问题 | 第48-51页 |
| 6.1.1 历史数据相对缺乏 | 第48页 |
| 6.1.2 风险集中程度高 | 第48-50页 |
| 6.1.3 隐形负债增加风控难度 | 第50-51页 |
| 6.1.4 企业违约贷款的不作为 | 第51页 |
| 6.2 潜在问题的相关对策 | 第51-54页 |
| 6.2.1 合理选择试点园区 | 第51-52页 |
| 6.2.2 建立多方联动的风险叫停机制 | 第52页 |
| 6.2.3 加强社会信用体系的建设 | 第52-53页 |
| 6.2.4 完善奖惩机制的设计 | 第53-54页 |
| 7 结语 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 附录 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
