| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-15页 |
| 第1章 绪论 | 第15-25页 |
| ·选题背景与意义 | 第15-18页 |
| ·选题背景 | 第15-17页 |
| ·选题意义 | 第17-18页 |
| ·文献综述 | 第18-21页 |
| ·国外文献综述 | 第18-19页 |
| ·国内文献综述 | 第19-21页 |
| ·研究内容、思路及研究方法 | 第21-23页 |
| ·研究内容 | 第21-22页 |
| ·研究思路 | 第22页 |
| ·研究方法 | 第22-23页 |
| ·创新和不足之处 | 第23-25页 |
| ·本文主要的创新点 | 第23-24页 |
| ·本文的不足之处 | 第24-25页 |
| 第2章 风险管理的理论基础 | 第25-35页 |
| ·企业风险管理的理论演进 | 第25-29页 |
| ·传统风险管理观念及评析 | 第25-26页 |
| ·现代风险管理观念及评析 | 第26-28页 |
| ·全面风险管理与传统风险管理的模式比较 | 第28-29页 |
| ·企业全面风险管理(ERM)框架的内涵、主要内容和构建原则 | 第29-35页 |
| ·全面风险管理(ERM)的内涵 | 第29-31页 |
| ·ERM框架的主要内容 | 第31-33页 |
| ·ERM框架对我国企业加强风险管理的启示 | 第33-35页 |
| 第3章 基于ERM的SMECGC风险管理现状考察及评析 | 第35-49页 |
| ·国外中小企业信用担保及风险管理现状 | 第35-39页 |
| ·日本建立了完备的担保法律制度体系 | 第35-36页 |
| ·韩国建立了银保风险分担机制和发达的信用信息系统 | 第36-37页 |
| ·美国拥有发达的金融服务业和完善的避险机制 | 第37-38页 |
| ·经验借鉴 | 第38-39页 |
| ·我国SMECGC风险管理现状与问题、风险特征及来源分析 | 第39-49页 |
| ·风险管理现状与问题—基于辽宁地区部分担保机构的分析 | 第40-43页 |
| ·中小企业担保风险的基本特征 | 第43-44页 |
| ·中小企业担保风险的来源分析 | 第44-49页 |
| 第4章 基于ERM的SMECGC风险管理框架的构建 | 第49-57页 |
| ·SMECGC全面风险管理的目标策略 | 第50-53页 |
| ·全面风险管理目标的定位 | 第50-51页 |
| ·风险偏好的设置 | 第51-53页 |
| ·SMECGC全面风险管理的过程 | 第53-55页 |
| ·风险的识别与评估 | 第53-54页 |
| ·风险的处理 | 第54页 |
| ·风险管理的监督考评 | 第54-55页 |
| ·SMECGC全面风险管理配套设施和保障机制 | 第55-57页 |
| ·公司治理结构 | 第55页 |
| ·内部控制、关联方管理、信息管理系统和保障机制 | 第55-57页 |
| 第5章 ERM框架下SMECGC担保风险的评估—识别与评价 | 第57-68页 |
| ·担保公司总体风险的识别与评价 | 第57-62页 |
| ·担保公司总体风险的评估指标 | 第57-58页 |
| ·担保公司总体风险的评价指标体系 | 第58-62页 |
| ·担保项目个体风险的识别与评估 | 第62-64页 |
| ·担保项目风险评估的主要指标 | 第62页 |
| ·担保项目风险度的测算 | 第62-64页 |
| ·对担保项目个体风险评价的实例分析-以某企业为例 | 第64-68页 |
| 第6章 ERM框架下SMECGC担保风险的处理 | 第68-81页 |
| ·风险抑制 | 第68-69页 |
| ·通过减少风险行为的数目来降低风险 | 第68-69页 |
| ·通过提高担保风险的预防能力和重视程度来降低风险 | 第69页 |
| ·风险分散 | 第69-71页 |
| ·担保品种、期限和项目多样化 | 第69-70页 |
| ·联合担保和比例担保 | 第70-71页 |
| ·风险转嫁 | 第71-76页 |
| ·向被担保企业转嫁风险 | 第71-73页 |
| ·向协作银行分担部分风险 | 第73-75页 |
| ·向再担保机构分担风险 | 第75-76页 |
| ·风险补偿 | 第76-79页 |
| ·内部补偿机制 | 第77页 |
| ·外部补偿机制 | 第77-78页 |
| ·资本金注入机制 | 第78-79页 |
| ·风险管理手段的创新 | 第79-81页 |
| ·保费+分红的模式 | 第79-80页 |
| ·保费+固定回报的模式 | 第80页 |
| ·担保换期权的模式 | 第80-81页 |
| 第7章 ERM框架下SMECGC风险管理的配套设施建设 | 第81-93页 |
| ·规范担保公司的法人治理结构 | 第81-86页 |
| ·风险管理部门化 | 第81-83页 |
| ·经营管理人员专业化 | 第83-84页 |
| ·公司股权多元化 | 第84-86页 |
| ·建立科学完善的内部控制制度 | 第86-89页 |
| ·担保项目的调查和初审 | 第86-87页 |
| ·担保项目的集体评议和总经理签批 | 第87-88页 |
| ·担保业务日常监管和跟踪 | 第88页 |
| ·担保业务的绩效考核和内部审计 | 第88-89页 |
| ·担保公司的财务管理和风险准备 | 第89页 |
| ·有效管SMECGC的关联方利益 | 第89-90页 |
| ·正确处理好担保公司与银行之间的关系 | 第89-90页 |
| ·正确处理好担保公司与政府之间的关系 | 第90页 |
| ·正确处理好担保公司与中小企业之间的关系 | 第90页 |
| ·确处理好担保公司与其他中介组织的关系 | 第90页 |
| ·加强担保公司信息化管理系统建设 | 第90-93页 |
| ·信息化应用系统构建的思路 | 第91页 |
| ·信息系统组织架框的构建 | 第91-93页 |
| 第8章 ERM框架下SMECGC风险管理的保障机制 | 第93-100页 |
| ·构建政府行业监督管理新模式 | 第93-95页 |
| ·设立和委托专门机构管理 | 第93-94页 |
| ·加强和完善担保行业监管 | 第94页 |
| ·优化担保业务操作环境 | 第94-95页 |
| ·完善中小企业信用担保体系 | 第95-97页 |
| ·完善中小企业信用担保机构体系 | 第95-96页 |
| ·发展担保自业自律组织 | 第96页 |
| ·建立健全区域性再担保制度 | 第96-97页 |
| ·加强财税政策扶持力度 | 第97-98页 |
| ·建立持续的担保资金注入机制 | 第97页 |
| ·建立稳定的风险补偿机制 | 第97-98页 |
| ·进一步落实税收减免政策 | 第98页 |
| ·优化业务操作环境 | 第98-100页 |
| ·大力推动国家信用管理制度建设 | 第98-99页 |
| ·规范中介机构管理 | 第99页 |
| ·建立健全个人信用征信制度 | 第99-100页 |
| 第9章 研究结论及展望 | 第100-102页 |
| ·研究结论 | 第100-101页 |
| ·未来研究展望 | 第101-102页 |
| 参考文献 | 第102-110页 |
| 致谢 | 第110-111页 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 | 第111-112页 |
