| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 导论 | 第11-16页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.1 关于商业银行操作风险的国内外研究 | 第12-13页 |
| 1.2.2 关于住房储蓄银行的国内外研究 | 第13-14页 |
| 1.2.3 对文献的分析 | 第14页 |
| 1.3 研究内容 | 第14页 |
| 1.4 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.5 研究创新之处 | 第15-16页 |
| 第2章 商业银行操作风险概述 | 第16-19页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第16页 |
| 2.2 操作风险特征 | 第16-17页 |
| 2.2.1 多样性 | 第16页 |
| 2.2.2 内生性 | 第16-17页 |
| 2.2.3 分散性 | 第17页 |
| 2.2.4 风险收益的不对称性 | 第17页 |
| 2.3 操作风险管理相关理论 | 第17-18页 |
| 2.4 巴塞尔委员会关于操作风险管理原则的规定 | 第18-19页 |
| 第3章 A住房储蓄银行操作风险防控现状 | 第19-33页 |
| 3.1 A住房储蓄银行简介 | 第19-20页 |
| 3.1.1 A住房储蓄银行成立的背景 | 第19页 |
| 3.1.2 A住房储蓄银行的发展历程 | 第19-20页 |
| 3.1.3 A住房储蓄银行经营发展现状 | 第20页 |
| 3.1.4 A住房储蓄银行主营业务 | 第20页 |
| 3.2 A住房储蓄银行操作风险管理体系 | 第20-23页 |
| 3.2.1 搭建了操作风险组织架构 | 第20-21页 |
| 3.2.2 形成了操作风险管理的三道防线 | 第21页 |
| 3.2.3 制定了操作风险管理政策和流程 | 第21-23页 |
| 3.2.4 形成操作风险管理理念 | 第23页 |
| 3.2.5 建立健全了内部控制制度体系 | 第23页 |
| 3.2.6 建立了业务连续性管理体系 | 第23页 |
| 3.3 A住房储蓄银行操作风险控制措施 | 第23-33页 |
| 3.3.1 A住房储蓄银行操作风险与控制识别评估方案 | 第24-27页 |
| 3.3.2 A住房储蓄银行主要操作风险点 | 第27-29页 |
| 3.3.3 A住房储蓄银行操作风险控制措施 | 第29-33页 |
| 第4章 A住房储蓄银行操作风险防控存在的问题 | 第33-38页 |
| 4.1 A住房储蓄银行操作风险管理体系存在的问题 | 第33-34页 |
| 4.1.1 尚未建立操作风险管理专门委员会 | 第33页 |
| 4.1.2 尚未形成正式的新产品、新业务的操作风险识别和评估制度 | 第33页 |
| 4.1.3 尚未建立操作风险管理信息系统 | 第33-34页 |
| 4.1.4 操作风险监督检查、整改及问责机制不健全 | 第34页 |
| 4.1.5 操作风险关键指标管理体系不健全 | 第34页 |
| 4.1.6 操作风险管理理念需要优化 | 第34页 |
| 4.2 A住房储蓄银行操作风险控制措施存在的问题 | 第34-38页 |
| 4.2.1 外包风险管理效力有待提升 | 第35页 |
| 4.2.2 客户风险识别能力有待加强 | 第35页 |
| 4.2.3 业务应急资源不足 | 第35-36页 |
| 4.2.4 电子合同的法律效力保障措施有待加强 | 第36-38页 |
| 第5章 国内外商业银行操作风险防控经验 | 第38-44页 |
| 5.1 中国建设银行操作风险防控经验 | 第38-41页 |
| 5.1.1 形成有效的操作风险防控思路 | 第38-39页 |
| 5.1.2 持续开展操作风险识别 | 第39-40页 |
| 5.1.3 定期组织开展操作风险评估 | 第40页 |
| 5.1.4 持续进行操作风险监测 | 第40页 |
| 5.1.5 采取多种措施控制操作风险 | 第40-41页 |
| 5.1.6 形成操作风险报告机制 | 第41页 |
| 5.2 德国施威比豪尔住房储蓄银行操作风险防控经验 | 第41-42页 |
| 5.2.1 各层级有效履行了操作风险管理职责 | 第41-42页 |
| 5.2.2 设置合理的操作风险管理体系 | 第42页 |
| 5.3 可借鉴的国内外商业银行操作风险防控经验 | 第42-44页 |
| 第6章 A住房储蓄银行操作风险防控改进的对策 | 第44-53页 |
| 6.1 健全操作风险管理体系 | 第44-49页 |
| 6.1.1 董事会下成立操作风险管理专门委员会 | 第44页 |
| 6.1.2 建立操作风险管理信息系统 | 第44-46页 |
| 6.1.3 建立新产品、新业务的操作风险识别和评估流程 | 第46-47页 |
| 6.1.4 建立监督检查及问责机制 | 第47页 |
| 6.1.5 健全操作风险关键风险指标管理体系 | 第47-48页 |
| 6.1.6 优化操作风险管理理念 | 第48-49页 |
| 6.2 加强操作风险控制措施 | 第49-53页 |
| 6.2.1 健全外包风险管理体系 | 第49-50页 |
| 6.2.2 引入个人贷款申请评分卡,加强客户风险识别能力 | 第50-51页 |
| 6.2.3 完善备用资源,预防灾难性事件 | 第51页 |
| 6.2.4 使用电子签名和认证,保障数据电文证据效力 | 第51-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
