| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 导论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 电子商务消费信贷的选择与发展 | 第10-11页 |
| 1.2.2 电子商务消费信贷的风险 | 第11-12页 |
| 1.2.3 消费信贷风险评估体系 | 第12页 |
| 1.2.4 消费信贷风险防范与改进措施 | 第12-13页 |
| 1.2.5 国内外研究动态评述 | 第13页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4 创新点 | 第14-15页 |
| 第二章 电子商务消费信贷核心概念界定及一般理论分析 | 第15-20页 |
| 2.1 电子商务消费信贷定义及特点 | 第15-16页 |
| 2.1.1 电子商务消费信贷的概念 | 第15页 |
| 2.1.2 电子商务消费信贷的特征 | 第15-16页 |
| 2.2 电子商务消费信贷风险形式 | 第16-18页 |
| 2.2.1 法律风险 | 第16-17页 |
| 2.2.2 信用风险 | 第17-18页 |
| 2.3 相关理论分析 | 第18-20页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第18页 |
| 2.3.2 个人信用评估理论 | 第18-20页 |
| 第三章 电子商务消费信贷及其风险概述 | 第20-32页 |
| 3.1 电子商务消费信贷发展历程 | 第20-21页 |
| 3.2 电子商务消费信贷现状 | 第21-25页 |
| 3.2.1 使用人群趋于年轻化 | 第21-23页 |
| 3.2.2 电子商务消费信贷使用频繁 | 第23-25页 |
| 3.3 人们对消费信贷的看法和态度不一 | 第25-26页 |
| 3.4 风险评估体系初步建立 | 第26-27页 |
| 3.5 违约率在可控范围内 | 第27-29页 |
| 3.6 风险集中度较高 | 第29-30页 |
| 3.7 风险管理状况 | 第30-32页 |
| 3.7.1 控制水平参差不齐 | 第30页 |
| 3.7.2 流程与制度不够完善 | 第30-32页 |
| 第四章 电子商务消费信贷风险影响因素分析 | 第32-42页 |
| 4.1 模型介绍 | 第32页 |
| 4.2 电商消费信贷信用模型的应用 | 第32-33页 |
| 4.3 电子商务消费信贷风险影响因素分析 | 第33-42页 |
| 4.3.1 身份特质 | 第34-35页 |
| 4.3.2 行为偏好 | 第35-37页 |
| 4.3.3 信用历史 | 第37-40页 |
| 4.3.4 人脉关系 | 第40-42页 |
| 第五章 电子商务消费信贷风险控制对策 | 第42-47页 |
| 5.1 信用风险控制的外部环境措施 | 第42-43页 |
| 5.1.1 完善信用相关法律法规 | 第42页 |
| 5.1.2 规范电子商务消费信贷 | 第42-43页 |
| 5.2 流程风险控制 | 第43-44页 |
| 5.2.1 对使用者身份特质进行严格贷前审查评估 | 第43页 |
| 5.2.2 贷中跟踪提醒 | 第43-44页 |
| 5.3 完善个人信用评估体系 | 第44-46页 |
| 5.3.1 有计划地构建征信机构 | 第44-45页 |
| 5.3.2 对数据进行有效整理 | 第45-46页 |
| 5.4 建立科学的担保制度 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-51页 |
| 发表论文及参加科研情况说明 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 附录 | 第53-61页 |