| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究的目的 | 第9页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究的思路和框架 | 第11-13页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第11页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第11-12页 |
| 1.3.3 研究的框架 | 第12-13页 |
| 第2章 个人住房贷款风险管理理论概述 | 第13-18页 |
| 2.1 个人住房贷款业务理论概述 | 第13-14页 |
| 2.1.1 个人住房贷款业务 | 第13页 |
| 2.1.2 个人住房贷款的主要特点 | 第13-14页 |
| 2.2 个人住房贷款的风险分类 | 第14-15页 |
| 2.2.1 市场风险 | 第14页 |
| 2.2.2 信用风险 | 第14-15页 |
| 2.2.3 操作风险 | 第15页 |
| 2.2.4 提前还款风险 | 第15页 |
| 2.3 风险管理方法和工具 | 第15-18页 |
| 2.3.1 信用风险内部评级法 | 第15-16页 |
| 2.3.2 市场风险内部模型法 | 第16-17页 |
| 2.3.3 操作风险管理工具和计量 | 第17-18页 |
| 第3章 H银行滁州分行个人住房贷款的发展现状分析 | 第18-29页 |
| 3.1 滁州房地产市场发展现状 | 第18-22页 |
| 3.1.1 房地产市场供给情况 | 第18-20页 |
| 3.1.2 房地产市场需求情况 | 第20-22页 |
| 3.2 业务发展现状 | 第22-27页 |
| 3.2.1 规模分析 | 第22-25页 |
| 3.2.2 质量分析 | 第25-27页 |
| 3.3 机构发展现状 | 第27-29页 |
| 3.2.1 管理职责及架构 | 第27-28页 |
| 3.2.2 经营模式 | 第28页 |
| 3.2.3 团队结构 | 第28-29页 |
| 第4章 H银行滁州分行个人住房贷款风险管理存在的问题 | 第29-43页 |
| 4.1 市场准入的风险管理标准较低 | 第29-34页 |
| 4.1.1 楼盘准入存在“宽进严出”的问题 | 第29-33页 |
| 4.1.2 存量楼盘贷后监管不到位的问题 | 第33-34页 |
| 4.2 贷前贷中存在的操作风险隐患 | 第34-38页 |
| 4.2.1 贷前调查的操作风险 | 第34-35页 |
| 4.2.2 审查审批的操作风险 | 第35-36页 |
| 4.2.3 放款审核的操作风险 | 第36-38页 |
| 4.3 个贷集中经营风险管控模式存在缺陷 | 第38-43页 |
| 4.3.1 个贷中心风险管理的问题 | 第38-39页 |
| 4.3.2 个贷中心岗位设置不健全 | 第39-40页 |
| 4.3.3 贷后管理水平与业务发展水平不匹配 | 第40-43页 |
| 第5章 H银行滁州分行个人住房贷款风险管理的对策分析 | 第43-53页 |
| 5.1 关注市场变化加强准入管理 | 第43-45页 |
| 5.1.1 规范准入流程完善准入标准 | 第43页 |
| 5.1.2 按期回访建立楼盘分类名单 | 第43-44页 |
| 5.1.3 完善服务定位体系 | 第44-45页 |
| 5.1.4 建立信息沟通反馈渠道 | 第45页 |
| 5.2 规范贷前管理降低操作风险 | 第45-49页 |
| 5.2.1 实行准入管理加强中介培训 | 第45-46页 |
| 5.2.2 优化个人信用评分体系 | 第46-47页 |
| 5.2.3 加强审查审批人员队伍建设 | 第47-48页 |
| 5.2.4 改进个贷审批模式 | 第48页 |
| 5.2.5 创新派驻风险经理工作方式 | 第48-49页 |
| 5.3 加强岗位建设完善风控模式 | 第49-53页 |
| 5.3.1 实行“岗位五集中”的集约化经营模式 | 第49-50页 |
| 5.3.2 差异化实行“双岗合一”的审批流程 | 第50-51页 |
| 5.3.3 推进失联客户信息治理和办证率工作 | 第51页 |
| 5.3.4 规范逾期催收流程和报告制度 | 第51-53页 |
| 第6章 结论与展望 | 第53-55页 |
| 6.1 结论 | 第53页 |
| 6.2 展望 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57页 |