| 中文摘要 | 第1-6页 |
| 英文摘要 | 第6-8页 |
| 正文目录 | 第8-13页 |
| 表目录 | 第13-15页 |
| 图目录 | 第15-17页 |
| 第Ⅰ部分 引言 | 第17-23页 |
| 一、研究问题的由来 | 第17-21页 |
| 1．我国中小企业在经济发展中的重要地位 | 第17-19页 |
| 2．中小企业发展中的金融约束及本研究的核心问题 | 第19-20页 |
| 3．本研究的理论意义和实际价值 | 第20-21页 |
| 二、本研究的内容安排 | 第21页 |
| 附注 | 第21-23页 |
| 第Ⅱ部分 文献综述 | 第23-44页 |
| 第1章 中小企业融资行为研究 | 第23-34页 |
| 第1．1节 中小企业融资行为表现——结构与次序 | 第23-26页 |
| 一、企业最优资本结构理论 | 第23-25页 |
| 二、中小企业融资选择的“啄食”次序理论 | 第25-26页 |
| 第1．2节 中小企业融资行为机理——信息与关系 | 第26-34页 |
| 一、企业资本结构的信号传递理论 | 第26-28页 |
| 二、信息不对称与中小企业信贷配给 | 第28-31页 |
| 三、关系性融资与非正规金融理论 | 第31-34页 |
| 第2章 社会资本的相关研究 | 第34-38页 |
| 第2．1节 社会资本的概念 | 第34-35页 |
| 一、社会资本的结构性概念 | 第34-35页 |
| 二、社会资本的功能性概念 | 第35页 |
| 三、社会资本的要素性概念 | 第35页 |
| 第2．2节 社会资本的功能 | 第35-38页 |
| 一、社会资本的功能 | 第35-36页 |
| 二、社会资本作用机制 | 第36-38页 |
| 第3章 社会资本与中小企业的融资演化 | 第38-41页 |
| 第3．1节 社会资本与融资行为 | 第38-39页 |
| 第3．2节 社会资本与我国中小企业融资行为演化 | 第39-41页 |
| 第Ⅱ部分小结 目前研究存在的问题及本论文的研究方向 | 第41-42页 |
| 附注 | 第42-44页 |
| 第Ⅲ部分 社会资本与中小企业融资行为之理论研究 | 第44-112页 |
| 第4章 基于社会资本的中小企业融资行为演化分析基础 | 第44-58页 |
| 第4．1节 企业行为分析中的社会资本 | 第44-50页 |
| 一、社会资本的理论框架 | 第44-47页 |
| 二、社会资本的一些重要性质 | 第47-50页 |
| 第4．2节 中小企业融资行为的演化分析框架 | 第50-58页 |
| 一、中小企业融资行为的演化特征 | 第50-55页 |
| 二、融资行为的演化分析框架 | 第55-58页 |
| 第5章 中小企业信贷融资行为的演化分析 | 第58-88页 |
| 第5．1节 信贷配给与中小企业融资约束 | 第58-66页 |
| 一、企业融资行为与信贷配给传统理论的比较 | 第58-59页 |
| 二、中小企业信贷融资行为与信贷配给模型设定 | 第59-61页 |
| 三、内生化抵押品和企业规模的信贷配给模型 | 第61-65页 |
| 四、模型的基本结论 | 第65-66页 |
| 第5．2节 信贷合约演化与中小企业融资行为 | 第66-85页 |
| 一、信贷配给与融资合同的演化分析背景 | 第66-79页 |
| 二、信贷融资合同选择的演化分析 | 第79-85页 |
| 第5．3节 结果讨论 | 第85-88页 |
| 一、融资约束和“二次配给” | 第85-86页 |
| 二、关系性融资与社会资本 | 第86-88页 |
| 第6章 中小企业合作融资行为的演化分析 | 第88-109页 |
| 第6．1节 中小企业合作融资行为演化分析背景 | 第88-89页 |
| 第6．2节 中小企业融资行为演化模型 | 第89-95页 |
| 一、模型设定 | 第89-90页 |
| 二、中小企业融资交易策略空间和策略修正过程 | 第90-92页 |
| 三、中小企业融资的利息机制与策略修正机制 | 第92-95页 |
| 第6．3节 融资行为的渐进稳定与数字实验 | 第95-107页 |
| 一、无噪音时的渐进稳定状态 | 第96-98页 |
| 二、有噪音时的渐进稳定状态 | 第98-107页 |
| 第6．4节 结果讨论 | 第107-109页 |
| 一、信贷融资合作组织的作用 | 第107页 |
| 二、基于抵押的社会惩罚机制的影响 | 第107-108页 |
| 三、中小企业融资行为与“二重嵌入”的经济社会结构 | 第108-109页 |
| 第Ⅲ部分小结：我国中小企业融资的转型期“啄食次序” | 第109-111页 |
| 附注 | 第111-112页 |
| 第Ⅳ部分 社会资本与中小企业融资行为之实证研究 | 第112-164页 |
| 第7章 实证研究设计 | 第112-131页 |
| 第7．1节 研究假说 | 第112页 |
| 第7．2节 关键概念的操作性定义与测量设计 | 第112-127页 |
| 一、社会资本的操作性定义与测量设计 | 第112-119页 |
| 二、中小企业融资行为的操作性定义与测量设计 | 第119-123页 |
| 三、测量变量的尺度与问卷设计 | 第123-127页 |
| 第7．3节 中小企业融资行为可验证的假设 | 第127-128页 |
| 一、中小企业抵押型信贷配给假设 | 第127页 |
| 二、中小企业内部融资假设 | 第127页 |
| 三、关系融资假设 | 第127页 |
| 四、社会资本与中小企业间合作融资假设 | 第127-128页 |
| 第7．4节 抽样设计 | 第128-131页 |
| 一、抽样单位 | 第128页 |
| 二、抽样框 | 第128-129页 |
| 三、抽样方法 | 第129页 |
| 四、抽样步骤 | 第129页 |
| 五、回收状况 | 第129-131页 |
| 第8章 社会资本与中小融资行为的实证建模 | 第131-153页 |
| 第8．1节 数据特征的描述统计 | 第131-132页 |
| 第8．2节 企业规模与抵押品相关性(假设1)的验证 | 第132-139页 |
| 一、企业规模因素对贷款影响的单、多因素方差分析 | 第132-135页 |
| 二、企业规模与抵押品的测量模型 | 第135-137页 |
| 三、企业规模与抵押品的线性结构方程建模 | 第137-139页 |
| 四、建模结果讨论 | 第139页 |
| 第8．3节 抵押品与银行贷款相关性(假设2、3)的验证 | 第139-143页 |
| 一、抵押品、银行贷款与内部融资行为的测量模型 | 第139-140页 |
| 二、抵押品、银行贷款与内部融资行为的结构方程建模 | 第140-142页 |
| 三、建模结果讨论 | 第142-143页 |
| 第8．4节 社会资本与关系融资相关性(假设4、5)的验证 | 第143-148页 |
| 一、社会资本与关系融资的多因素方差分析 | 第143-144页 |
| 二、社会资本与信贷关系融资的测量模型 | 第144-145页 |
| 三、社会资本与关系融资的结构方程建模 | 第145-147页 |
| 四、建模结果讨论 | 第147-148页 |
| 第8．5节 社会资本与合作融资相关性(假设6、7)的验证 | 第148-153页 |
| 一、社会资本与企业间融资合作的测量模型 | 第148-149页 |
| 二、社会资本与企业间融资合作的结构方程建模 | 第149-151页 |
| 三、建模结果讨论 | 第151-153页 |
| 第9章 中小企业民间合作融资组织的案例研究 | 第153-162页 |
| 第9．1节 原生态的信贷合作融资组织 | 第153页 |
| 一、犹太人的交易组织(Trading Diaspora) | 第153页 |
| 二、尼日利亚自发信用合作组织(EKPE) | 第153页 |
| 第9．2节 现代社会融资合作组织 | 第153-160页 |
| 一、储蓄贷款协会 | 第153-155页 |
| 二、日本神户的中小企业“赖母子讲” | 第155-157页 |
| 三、我国浙江温州地区的中小企业民间合作融资组织 | 第157-160页 |
| 第9．3节 案例讨论 | 第160-162页 |
| 一、信贷组织的演化基础 | 第160-161页 |
| 二、社会资本的作用机制 | 第161页 |
| 三、社会资本外生与内生机制 | 第161页 |
| 四、转型期东亚民间融资组织的特征比较 | 第161-162页 |
| 第Ⅳ部分小结 | 第162页 |
| 附注 | 第162-164页 |
| 第Ⅴ部分 结论与建议 | 第164-173页 |
| 一、研究的主要结论 | 第164-168页 |
| 1．我国中小企业转型期融资行为“啄食次序”的演化特征 | 第164-166页 |
| 2．社会资本与中小企业融资行为演化 | 第166-168页 |
| 二、促进中小企业融资的对策建议 | 第168-172页 |
| 1．转型期中小企业融资市场的“二元结构”及对策 | 第168-169页 |
| 2．当前改革的困难 | 第169-171页 |
| 3．应该采取的过渡策略 | 第171-172页 |
| 三、有待进一步开展的研究 | 第172-173页 |
| 中文参考文献 | 第173-175页 |
| 英文参考文献 | 第175-183页 |
| 附录Ⅰ：中小企业融资行为研究问卷 | 第183-190页 |
| 附录Ⅱ：攻读期间发表论文 | 第190-191页 |
| 后记 | 第191-192页 |
