| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第11-18页 |
| 1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第12-14页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第12-13页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第14-15页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第15-16页 |
| 1.3.3 对国内外研究现状的简单评述 | 第16页 |
| 1.4 研究方法与主要内容 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4.2 主要内容和论文框架 | 第17-18页 |
| 第2章 商业银行操作风险与操作风险管理理论概述 | 第18-31页 |
| 2.1 操作风险 | 第18-21页 |
| 2.1.1 操作风险的概念 | 第18-19页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的特点 | 第19-20页 |
| 2.1.3 操作风险分类 | 第20-21页 |
| 2.2 操作风险管理理论与方法 | 第21-27页 |
| 2.2.1 内部控制理论 | 第21-24页 |
| 2.2.2 操作风险管理方法 | 第24-27页 |
| 2.3 国内外商业银行操作风险管理的现状 | 第27-31页 |
| 2.3.1 国内商业银行操作风险管理现状 | 第27页 |
| 2.3.2 国外商业银行操作风险管理实践 | 第27-29页 |
| 2.3.3 国内外商业银行操作风险管理对比分析及启示 | 第29-31页 |
| 第3章 LY银行操作风险管理现状及典型案例 | 第31-38页 |
| 3.1 LY银行简介 | 第31-33页 |
| 3.1.1 LY银行的创立 | 第31-32页 |
| 3.1.2 LY银行的成长 | 第32-33页 |
| 3.2 LY银行操作风险管理实践的现状 | 第33-36页 |
| 3.2.1 LY银行的组织架构 | 第33页 |
| 3.2.2 LY银行内部控制职责和权限 | 第33页 |
| 3.2.3 LY银行日常操作管理 | 第33-36页 |
| 3.3 LY银行操作风险典型案例 | 第36-38页 |
| 3.3.1 银行业务员挪用客户资金事件 | 第36页 |
| 3.3.2 基层行长与业务员骗取客户资金案 | 第36-37页 |
| 3.3.3 操作流程未及时更新影响业务开展事件 | 第37页 |
| 3.3.4 个人结售汇业务违规事件 | 第37-38页 |
| 第4章 LY银行操作风险管理存在的问题 | 第38-45页 |
| 4.1 操作风险控制环境存在的问题 | 第38-40页 |
| 4.1.1 操作风险管理意识淡薄 | 第38页 |
| 4.1.2 人力资源相关制度不完善 | 第38-39页 |
| 4.1.3 内控制度不完善影响风险防控机制运行 | 第39页 |
| 4.1.4 内控考核指标和问责标准有待提高 | 第39-40页 |
| 4.2 操作风险评估方面存在的问题 | 第40-41页 |
| 4.2.1 操作风险评估工作主动性不足 | 第40页 |
| 4.2.2 内控监测数据的准确性及完整性差 | 第40-41页 |
| 4.2.3 对新产品和新业务的风险评估不到位 | 第41页 |
| 4.3 操作风险控制活动存在的问题 | 第41-42页 |
| 4.3.1 规章制度和业务流程可操作性需进一步完善 | 第41页 |
| 4.3.2 规章制度的传导和学习创新性不足 | 第41-42页 |
| 4.3.3 授权管理工作流于形式 | 第42页 |
| 4.3.4 基层支行制度执行力有待提高 | 第42页 |
| 4.4 操作风险信息和沟通方面存在的问题 | 第42-43页 |
| 4.4.1 操作风险信息收集工作得不到重视 | 第42-43页 |
| 4.4.2 操作风险信息传导机制有待完善 | 第43页 |
| 4.5 操作风险检查与监督方面存在的问题 | 第43-45页 |
| 4.5.1 检查人员老龄化严重专业化水平不高 | 第43页 |
| 4.5.2 监督检查方法落后 | 第43-44页 |
| 4.5.3 对银行高管监督力度不够 | 第44页 |
| 4.5.4 检查整改工作不到位 | 第44-45页 |
| 第5章 提高LY银行操作风险管理水平的相关对策 | 第45-53页 |
| 5.1 完善内部控制环境 | 第45-47页 |
| 5.1.1 创建风险管理文化 | 第45页 |
| 5.1.2 完善相关人力资源制度 | 第45-46页 |
| 5.1.3 持续开展操作风险管理培训工作 | 第46页 |
| 5.1.4 健全内控考核指标及问责标准 | 第46-47页 |
| 5.2 改进风险识别和评估方法 | 第47-48页 |
| 5.2.1 建立有效的操作风险量化模型 | 第47页 |
| 5.2.2 建立操作风险损失档案数据库 | 第47-48页 |
| 5.2.3 加强对新产品和新业务风险评估 | 第48页 |
| 5.3 完善风险防控措施 | 第48-50页 |
| 5.3.1 推进业务标准化 | 第48-49页 |
| 5.3.2 设立风险专员监控风险 | 第49页 |
| 5.3.3 创建三道防线体系有效治理操作风险案件发生 | 第49页 |
| 5.3.4 提高基层支行制度执行力 | 第49-50页 |
| 5.4 优化信息沟通渠道 | 第50-51页 |
| 5.4.1 创建信息沟通平台 | 第50-51页 |
| 5.4.2 完善风险信息传导机制 | 第51页 |
| 5.5 加强监督检查力度 | 第51-53页 |
| 5.5.1 建立一支操作风险管理的专家型队伍 | 第51页 |
| 5.5.2 探索监督检查新方法 | 第51-52页 |
| 5.5.3 加大对高管人员问责力度 | 第52页 |
| 5.5.4 认真落实整改杜绝问题屡查屡犯现象 | 第52-53页 |
| 第6章 结论与展望 | 第53-55页 |
| 6.1 主要结论 | 第53-54页 |
| 6.2 研究展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
