| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-16页 |
| §1-1 论文的研究背景、目的和意义 | 第8-9页 |
| 1-1-1 论文研究的背景 | 第8页 |
| 1-1-2 论文研究的目的和意义 | 第8-9页 |
| §1-2 国内外研究现状分析 | 第9-13页 |
| 1-2-1 国外研究现状分析 | 第9-10页 |
| 1-2-2 国内研究现状分析 | 第10-13页 |
| 1-2-3 现有研究的不足之处 | 第13页 |
| §1-3 论文的研究内容、研究方法和章节安排 | 第13-15页 |
| 1-3-1 论文的研究内容 | 第13-14页 |
| 1-3-2 论文的主要研究方法 | 第14页 |
| 1-3-3 论文的章节安排 | 第14-15页 |
| §1-4 创新点 | 第15-16页 |
| 第二章 房地产信贷及其风险理论概述 | 第16-20页 |
| §2-1 房地产信贷理论 | 第16-17页 |
| 2-1-1 房地产信贷概念 | 第16页 |
| 2-1-2 房地产信贷的种类 | 第16页 |
| 2-1-3 房地产信贷的特点 | 第16-17页 |
| §2-2 房地产信贷风险理论 | 第17-18页 |
| 2-2-1 房地产信贷风险概念 | 第17页 |
| 2-2-2 房地产贷款风险的特征 | 第17-18页 |
| 2-2-3 房地产信贷风险的危害性 | 第18页 |
| §2-3 我国房地产信贷的发展历程 | 第18-20页 |
| 第三章 房地产信贷风险与评估分析 | 第20-26页 |
| §3-1 房地产信贷风险的形成机制 | 第20-22页 |
| 3-1-1 趋利行为使银行信贷迅速增长 | 第20页 |
| 3-1-2 信息交易的偏差增加了信贷风险 | 第20-21页 |
| 3-1-3 银行的软约束行为导致信贷风险在房地产业积聚 | 第21-22页 |
| 3-1-4 银行的操作风险引发信用贷款风险增加 | 第22页 |
| §3-2 我国银行对房地产信贷风险的评估 | 第22-24页 |
| 3-2-1 房地产信贷风险评估的基本流程 | 第22-23页 |
| 3-2-2 房地产公司贷款风险评估方法 | 第23页 |
| 3-2-3 房地产信贷风险防范管理中存在的问题 | 第23-24页 |
| §3-3 基于 KMV 模型的防范流程的提出 | 第24-26页 |
| 第四章 基于 KMV 模型的房地产信贷风险度量研究及防范措施的提出 | 第26-39页 |
| §4-1 模型基本原理和框架 | 第26-29页 |
| 4-1-1 KMV 模型的原理 | 第26页 |
| 4-1-2 KMV 模型的优缺点 | 第26-27页 |
| 4-1-3 KMV 模型的应用步骤 | 第27-29页 |
| §4-2 KMV 模型违约点的修正研究 | 第29-37页 |
| 4-2-1 KMV 模型违约点的修正过程 | 第29-35页 |
| 4-2-2 KMV 模型修正违约点的检验 | 第35-36页 |
| 4-2-3 结论 | 第36-37页 |
| §4-3 提出防范信贷风险的分级防范措施 | 第37-39页 |
| 第五章 基于 KMV 模型的我国房地产上市公司信贷风险的防范研究 | 第39-47页 |
| §5-1 2009 年我国房地产上市公司信贷风险的防范研究 | 第39-42页 |
| 5-1-1 2009 年我国房地产上市公司信贷风险违约点的计算 | 第39-41页 |
| 5-1-2 2009 年我国房地产上市公司信贷风险的实证结果分析 | 第41-42页 |
| §5-2 2010 年上半年我国房地产上市公司信贷风险的防范研究 | 第42-44页 |
| 5-2-1 2010 年上半年我国房地产上市公司信贷风险违约点的计算 | 第42-44页 |
| 5-2-2 2010 年上半年我国房地产上市公司信贷风险的实证结果分析 | 第44页 |
| §5-3 我国2009 年和2010 年上半年房地产上市企业违约风险分析 | 第44-47页 |
| 第六章 总结与展望 | 第47-49页 |
| §6-1 全文总结 | 第47页 |
| §6-2 研究的不足之处 | 第47页 |
| §6-3 展望 | 第47-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 附录 | 第51-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
