| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.1 背景分析 | 第10-11页 |
| 1.2 我国汽车金融违约现状和问题 | 第11-12页 |
| 1.2.1 信用体系不健全 | 第11-12页 |
| 1.2.2 信用评分模型有待优化 | 第12页 |
| 1.2.3 购车人信息不对称问题严重 | 第12页 |
| 1.3 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.3.1 理论意义 | 第12-13页 |
| 1.3.2 现实意义 | 第13页 |
| 1.4 研究内容和方法 | 第13-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 第2章 文献综述和理论框架 | 第15-23页 |
| 2.1 相关概念的界定 | 第15-16页 |
| 2.1.1 汽车金融 | 第15页 |
| 2.1.2 违约风险 | 第15-16页 |
| 2.2 文献综述 | 第16-19页 |
| 2.2.1 国外违约风险研究 | 第16-17页 |
| 2.2.2 国内违约风险研究 | 第17-19页 |
| 2.3 违约风险管理的理论基础 | 第19-23页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第19-20页 |
| 2.3.2 博弈理论 | 第20-21页 |
| 2.3.3 预期收入理论 | 第21-23页 |
| 第3章 影响大众汽车金融公司个人信贷业务的违约风险因素 | 第23-28页 |
| 3.1 大众汽车金融个人贷款业务违约风险外部影响因素分析 | 第23-25页 |
| 3.1.1 社会环境因素 | 第23-24页 |
| 3.1.2 经销商因素 | 第24页 |
| 3.1.3 行业竞争因素 | 第24-25页 |
| 3.1.4 借款人因素 | 第25页 |
| 3.2 个人贷款业务违约风险内部影响因素分析 | 第25-28页 |
| 3.2.1 贷前审核因素 | 第25-26页 |
| 3.2.2 人为因素 | 第26页 |
| 3.2.3 风险管控系统 | 第26-28页 |
| 第4章 实证分析 | 第28-34页 |
| 4.1 变量的选取和量化 | 第28-29页 |
| 4.1.1 借款人特征 | 第28页 |
| 4.1.2 贷款特征 | 第28-29页 |
| 4.2 样本的选择与描述性统计分析 | 第29-31页 |
| 4.3 Logistic回归分析 | 第31-34页 |
| 第5章 结论与展望 | 第34-38页 |
| 5.1 研究结论 | 第34页 |
| 5.2 政策建议 | 第34-36页 |
| 5.2.1 个人信用体系的完善 | 第34页 |
| 5.2.2 加强风险监控意识 | 第34-35页 |
| 5.2.3 风险转移机制 | 第35-36页 |
| 5.2.4 完善贷款担保制度 | 第36页 |
| 5.2.5 加强同业之间的信息交流 | 第36页 |
| 5.2.6 注重客户信息的真实性 | 第36页 |
| 5.3 局限性和展望 | 第36-38页 |
| 5.3.1 局限性 | 第36-37页 |
| 5.3.2 展望 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-41页 |
| 致谢 | 第41-42页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第42-43页 |