商业银行理财产品对银行业竞争度影响的实证研究
| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-20页 |
| 1.1 选题的背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-15页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第11-15页 |
| 1.2.3 对国内外研究的述评 | 第15页 |
| 1.3 研究方法及基本框架 | 第15-18页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.3 本文研究框架 | 第17-18页 |
| 1.4 理论基础及主要创新点 | 第18-20页 |
| 1.4.1 本文理论基础 | 第18页 |
| 1.4.2 本文主要创新点 | 第18-20页 |
| 第2章 商业银行理财产品概述 | 第20-30页 |
| 2.1 银行理财产品的概念与意义 | 第20-22页 |
| 2.1.1 银行理财产品的基本特征 | 第20-21页 |
| 2.1.2 我国商业银行推出理财产品的意义 | 第21-22页 |
| 2.2 我国商业银行理财产品的分类 | 第22-25页 |
| 2.2.1 按标价币种分类 | 第22-23页 |
| 2.2.2 按收益类型分类 | 第23-24页 |
| 2.2.3 按投资基础资产和投资方向分类 | 第24-25页 |
| 2.3 我国银行理财产品发展历程及现状评析 | 第25-29页 |
| 2.3.1 我国银行理财产品的发展历程 | 第25-27页 |
| 2.3.2 我国银行理财产品的发展现状评析 | 第27-29页 |
| 2.4 本章小结 | 第29-30页 |
| 第3章 理财产品对银行同业拆借利率影响的实证检验 | 第30-40页 |
| 3.1 模型的设定 | 第30-31页 |
| 3.2 指标变量选取及数据来源 | 第31-32页 |
| 3.2.1 指标变量选取 | 第31-32页 |
| 3.2.2 数据来源 | 第32页 |
| 3.3 基于VAR模型的实证分析 | 第32-39页 |
| 3.3.1 平稳性检验 | 第32页 |
| 3.3.2 模型稳健性检验 | 第32-33页 |
| 3.3.3 脉冲响应分析 | 第33-36页 |
| 3.3.4 方差分解分析 | 第36-39页 |
| 3.4 本章小结 | 第39-40页 |
| 第4章 理财产品对银行业集中度影响的实证检验 | 第40-52页 |
| 4.1 计量方法的说明 | 第40-42页 |
| 4.1.1 指标变量的选取与设计 | 第40-42页 |
| 4.1.2 模型的设定 | 第42页 |
| 4.1.3 数据来源 | 第42页 |
| 4.2 实证结果及分析 | 第42-51页 |
| 4.2.1 主要变量的描述性统计 | 第42-43页 |
| 4.2.2 平稳性检验 | 第43-44页 |
| 4.2.3 回归结果及分析 | 第44-51页 |
| 4.3 实证结果总结 | 第51-52页 |
| 第5章 结论及政策建议 | 第52-55页 |
| 5.1 基本结论 | 第52-53页 |
| 5.2 启示与政策建议 | 第53-54页 |
| 5.3 研究的不足与展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 附录 | 第59-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 在读期间公开发表论文(著)及科研情况 | 第63页 |
