| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-19页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.3 研究评述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第15-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.4 论文创新之处 | 第18-19页 |
| 第2章 相关概念及理论基础 | 第19-24页 |
| 2.1 相关概念 | 第19-20页 |
| 2.1.1 信贷风险管理的概念 | 第19页 |
| 2.1.2 内部控制的概念 | 第19-20页 |
| 2.2 信贷风险内部控制体系 | 第20-22页 |
| 2.2.1 信贷风险内部控制体系构成 | 第20-21页 |
| 2.2.2 内部控制对银行信贷资产质量的影响 | 第21-22页 |
| 2.3 信贷风险管理 | 第22-24页 |
| 第3章 K银行及其信贷风险内部控制简介 | 第24-37页 |
| 3.1 K银行简介 | 第24-27页 |
| 3.1.1 公司历史沿革 | 第24-25页 |
| 3.1.2 公司经营情况 | 第25-27页 |
| 3.2 K银行信贷业务概述 | 第27-31页 |
| 3.2.1 K银行信贷业务基本情况 | 第27-29页 |
| 3.2.2 K银行信贷结构情况 | 第29-31页 |
| 3.3 K银行信贷风险内部控制措施 | 第31-37页 |
| 3.3.1 信贷运作流程控制 | 第31-32页 |
| 3.3.2 客户信用等级评定制度 | 第32-34页 |
| 3.3.3 信贷业务分级审批与授权控制 | 第34-35页 |
| 3.3.4 信贷信息化控制 | 第35-36页 |
| 3.3.5 信贷业务监督与考核 | 第36-37页 |
| 第4章 K银行信贷风险内部控制分析 | 第37-52页 |
| 4.1 K银行信贷风险内部控制调查问卷 | 第37-39页 |
| 4.1.1 调查对象的选择与发放 | 第37页 |
| 4.1.2 调研内容 | 第37-39页 |
| 4.2 K银行信贷风险内部控制执行情况分析 | 第39-43页 |
| 4.2.1 K银行信贷风险内部控制评价方法选择 | 第39-41页 |
| 4.2.2 K银行信贷风险内部控制评价结果计算及分析 | 第41-43页 |
| 4.3 K银行信贷风险管理内部控制存在问题 | 第43-50页 |
| 4.3.1 内部控制环境相对薄弱 | 第43-45页 |
| 4.3.2 信贷风险识别控制不严 | 第45-47页 |
| 4.3.3 信贷风险内部控制活动有待加强 | 第47-49页 |
| 4.3.4 信息系统相对滞后 | 第49-50页 |
| 4.4 K银行信贷风险管理内部控制总体评价 | 第50-52页 |
| 第5章 K银行信贷风险内部控制体系完善措施 | 第52-64页 |
| 5.1 K银行信贷风险管理内部控制体系完善必要性 | 第52-53页 |
| 5.2 K银行信贷风险管理内部控制体系完善原则 | 第53-54页 |
| 5.3 K银行信贷风险管理内部控制体系完善对策 | 第54-64页 |
| 5.3.1 建设良好内部控制环境 | 第54-58页 |
| 5.3.2 强化信贷风险识别与评估 | 第58-59页 |
| 5.3.3 强化信贷内部控制活动管理 | 第59-63页 |
| 5.3.4 完善贷款管理信息系统 | 第63-64页 |
| 第6章 结论 | 第64-66页 |
| 6.1 研究结论 | 第64页 |
| 6.2 论文不足及建议 | 第64-66页 |
| 参考文献 | 第66-68页 |
| 附录A K银行内部控制实施调查问卷 | 第68-69页 |
| 附录B K银行内部控制各要素重要性调查问卷 | 第69-72页 |
| 致谢 | 第72页 |