我国保险资金投资的法律监管研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 引言 | 第12-17页 |
| 一、问题的提出 | 第12页 |
| 二、研究目的及意义 | 第12-13页 |
| 三、相关的文献综述 | 第13-16页 |
| 四、主要研究方法 | 第16页 |
| 五、论文创新点 | 第16-17页 |
| 第一章 保险资金投资监管的基本理论 | 第17-24页 |
| 一、保险资金投资的法律性质 | 第17-20页 |
| （一）保险资金的界定 | 第17-18页 |
| （二）保险资金投资的内涵 | 第18页 |
| （三）保险资金投资的特征 | 第18-20页 |
| 二、保险资金投资监管的理论基础 | 第20-23页 |
| （一）从“机构监管”向“功能监管”过渡 | 第20-22页 |
| （二）以风险导向为核心的偿付能力的审慎监管理念 | 第22-23页 |
| 本章小结 | 第23-24页 |
| 第二章 保险资金投资的法律关系及监管模式分析 | 第24-33页 |
| 一、保险资金投资的法律关系分析 | 第24-28页 |
| （一）委托投资模式 | 第24-25页 |
| （二）信托投资模式 | 第25-27页 |
| （三）直接投资模式 | 第27页 |
| （四）三种投资模式法律关系的比较分析 | 第27-28页 |
| 二、保险资金投资的法律监管框架分析 | 第28-31页 |
| （一）监管主体 | 第28-29页 |
| （二）监管法律依据 | 第29-30页 |
| （三）监管方式和手段 | 第30-31页 |
| 三、保险资金投资监管的模式分析 | 第31-32页 |
| （一）国际保险资金投资监管的主要模式 | 第31-32页 |
| （二）我国保险资金投资监管模式之选择 | 第32页 |
| 本章小结 | 第32-33页 |
| 第三章 保险资金投资的具体制度分析 | 第33-48页 |
| 一、主体资格制度分析 | 第33-36页 |
| （一）投资人、委托人资格准入规定过于严格 | 第34-35页 |
| （二）受托人资格准入门槛标准不统一 | 第35-36页 |
| （三）主体资格存在重复规制 | 第36页 |
| 二、投资领域监管制度分析 | 第36-41页 |
| （一）非标资产的界定不合理，存在套利空间 | 第37-39页 |
| （二）非标资产缺乏有效的信息披露机制 | 第39-40页 |
| （三）对保险资金投资的增信过度依赖银行信用 | 第40-41页 |
| 三、比例监管制度分析 | 第41-43页 |
| （一）缺乏针对不同属性资金的分类比例监管制度 | 第42-43页 |
| （二）缺乏针对不同来源资金的分类比例监管制度 | 第43页 |
| 四、排斥性经营制度分析 | 第43-45页 |
| （一）排斥性经营之法律逻辑 | 第44-45页 |
| （二）虚报险资性质进行股权收购损害相关人利益 | 第45页 |
| 五、投资审批制度分析 | 第45-47页 |
| （一）放开前端，进一步简化行政许可 | 第45-46页 |
| （二）逐步由审批制向注册制改革 | 第46-47页 |
| 本章小结 | 第47-48页 |
| 第四章 违法运用保险资金的法律责任分析 | 第48-53页 |
| 一、法律责任的内容及违法案例分析 | 第48-50页 |
| （一）法律责任的内容 | 第48-49页 |
| （二）违法案例整理与分析 | 第49-50页 |
| 二、保险资金运用法律责任体系的衔接问题分析 | 第50-52页 |
| 本章小结 | 第52-53页 |
| 第五章 完善我国保险资金投资法律监管制度的建议 | 第53-59页 |
| 一、加强我国保险资金投资监管的法制建设 | 第53-56页 |
| （一）建立以单行法为核心的保险监管法律体系 | 第53-54页 |
| （二）对保险资金投资按照不同的性质进行匹配性立法 | 第54页 |
| （三）完善保险投资的主体资格制度 | 第54-55页 |
| （四）从流动性视角定义非标资产 | 第55-56页 |
| （五）完善我国保险资金投资监管的法律责任体系 | 第56页 |
| 二、完善我国保险资金投资法律监管体系 | 第56-58页 |
| （一）逐步形成有效的多层次监管体系 | 第57页 |
| （二）建立以风险导向为核心的动态监管体系 | 第57页 |
| （三）实行穿透监管，完善信息披露制度 | 第57-58页 |
| 本章小结 | 第58-59页 |
| 结论 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 致谢 | 第64页 |
