| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 插图索引 | 第8-9页 |
| 附表索引 | 第9-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| 1．1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1．2 文献综述 | 第11-12页 |
| 1．3 研究内容与思路 | 第12-13页 |
| 第2章 个人住房消费贷款市场风险形成的一般分析 | 第13-26页 |
| 2．1 个人住房消费贷款及其风险概述 | 第13-17页 |
| 2．1．1 个人住房消费贷款及其发展 | 第13-15页 |
| 2．1．2 个人住房消费贷款风险的具体表现 | 第15-16页 |
| 2．1．3 个人住房消费贷款市场风险的特殊性 | 第16-17页 |
| 2．2 个人住房消费贷款市场风险形成机理 | 第17-26页 |
| 2．2．1 LTV与违约风险分析 | 第17-18页 |
| 2．2．2 房屋市场价值变动与违约的关系 | 第18-22页 |
| 2．2．3 利率与贷款价值及LTV分析 | 第22-24页 |
| 2．2．4 利率风险与房地产市场风险的关系 | 第24-26页 |
| 第3章 住房消费贷款市场风险的深化分析：房地产市场风险及其影响 | 第26-41页 |
| 3．1 我国房地产市场价值与贷款价值的理论模型 | 第26-31页 |
| 3．1．1 我国房地产制度与房地产价值的理论分析 | 第26-28页 |
| 3．1．2 我国住宅价值变动模型 | 第28-30页 |
| 3．1．3 贷款余额变动模型 | 第30-31页 |
| 3．2 房地产市场风险的实证分析 | 第31-41页 |
| 3．2．1 贷款比率为100％、市场房价不变时的基本分析 | 第31-35页 |
| 3．2．2 贷款比例100％、市场房价下降30％时的实证分析 | 第35-37页 |
| 3．2．3 贷款比例80％时的实证分析 | 第37-41页 |
| 第4章 源于利率变动的住房消费贷款市场风险分析 | 第41-54页 |
| 4．1 固定利率贷款的利率风险 | 第41-49页 |
| 4．1．1 固定利率贷款的市场价值模型 | 第41页 |
| 4．1．2 市场利率下降的风险分析 | 第41-45页 |
| 4．1．3 市场利率上升的风险分析 | 第45-49页 |
| 4．2 可调整利率的住房消费贷款利率风险分析 | 第49-54页 |
| 4．2．1 月还款额与利率关系的数学模型 | 第49-51页 |
| 4．2．2 利率风险的实证分析 | 第51-54页 |
| 第5章 住房消费贷款市场风险防范对策 | 第54-73页 |
| 5．1 住房消费贷款市场风险防范的一般对策 | 第54-58页 |
| 5．1．1 住房消费贷款市场风险防范的重要性 | 第54-55页 |
| 5．1．2 住房消费贷款市场风险的一般对策 | 第55-58页 |
| 5．2 住房消费贷款市场风险的政府对策 | 第58-65页 |
| 5．2．1 制定住房政策的宏观目标及实现的基本途径 | 第58-59页 |
| 5．2．2 提高居民贷款买房的负担能力 | 第59-60页 |
| 5．2．3 建立专业的住房消费贷款风险监测与预警体系 | 第60-63页 |
| 5．2．4 控制房地产市场的投机 | 第63-64页 |
| 5．2．5 建立风险救助体系 | 第64-65页 |
| 5．3 构建住房消费贷款市场风险保障体系 | 第65-73页 |
| 5．3．1 住房消费贷款保障体系概述 | 第65-67页 |
| 5．3．2 国外住房抵押贷款政府担保和保险的经验 | 第67-69页 |
| 5．3．3 建立我国政策性住房消费贷款保险体系 | 第69-73页 |
| 结论 | 第73-75页 |
| 参考文献 | 第75-78页 |
| 致谢 | 第78-79页 |
| 附录A(攻读学位期间所发表的学术论文目录) | 第79页 |
