| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.3 研究内容、框架与方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容与框架 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 2 相关理论基础 | 第16-22页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第16-18页 |
| 2.1.1 商业银行个人业务 | 第16页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财业务 | 第16-18页 |
| 2.2 个人理财业务理论基础 | 第18-22页 |
| 2.2.1 投资组合理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 生命周期理论 | 第19页 |
| 2.2.3 金融创新理论 | 第19-20页 |
| 2.2.4 全面风险管理理论 | 第20-22页 |
| 3 ZY商业银行个人理财业务发展现状分析 | 第22-33页 |
| 3.1 ZY商业银行概况 | 第22-26页 |
| 3.1.1 ZY商业银行成立背景 | 第22-23页 |
| 3.1.2 ZY商业银行股东结构与治理结构 | 第23-25页 |
| 3.1.3 ZY商业银行总体经营情况 | 第25-26页 |
| 3.2 ZY商业银行个人理财业务现状 | 第26-33页 |
| 3.2.1 ZY商业银行整体业务现状 | 第26-28页 |
| 3.2.2 ZY商业银行个人理财产品现状 | 第28-30页 |
| 3.2.3 ZY商业银行个人理财业务营销现状 | 第30-31页 |
| 3.2.4 ZY商业银行个人理财业务客户服务现状 | 第31-33页 |
| 4 ZY商业银行个人理财业务存在的问题及原因分析 | 第33-46页 |
| 4.1 ZY商业银行个人理财业务存在问题调查 | 第33-38页 |
| 4.1.1 样本调查区概况 | 第33-34页 |
| 4.1.2 调查问卷设计与发放 | 第34-35页 |
| 4.1.3 调查问卷结果分析 | 第35-38页 |
| 4.2 ZY商业银行个人理财业务存在的问题分析 | 第38-42页 |
| 4.2.1 产品结构方面的问题 | 第38-39页 |
| 4.2.2 客户管理方面的问题 | 第39-40页 |
| 4.2.3 促销活动方面的问题 | 第40页 |
| 4.2.4 理财人员方面的问题 | 第40-41页 |
| 4.2.5 风险管控方面的问题 | 第41-42页 |
| 4.3 ZY商业银行个人理财业务问题产生的原因分析 | 第42-46页 |
| 4.3.1 理财产品创新力度不足 | 第42页 |
| 4.3.2 理财客户管理不完善 | 第42-43页 |
| 4.3.3 促销方式落后 | 第43页 |
| 4.3.4 理财人员培训不到位 | 第43-45页 |
| 4.3.5 风险管控体制不健全 | 第45-46页 |
| 5 ZY商业银行个人理财业务发展策略制定 | 第46-64页 |
| 5.1 产品策略 | 第46-51页 |
| 5.1.1 品牌策略 | 第46-47页 |
| 5.1.2 产品组合策略 | 第47-48页 |
| 5.1.3 产品细分策略 | 第48-49页 |
| 5.1.4 新产品开发策略 | 第49-50页 |
| 5.1.5 产品服务策略 | 第50-51页 |
| 5.2 客户关系维护策略 | 第51-55页 |
| 5.2.1 有效收集客户信息 | 第52页 |
| 5.2.2 细分客户实施差异化策略 | 第52-53页 |
| 5.2.3 提高客户满意度策略 | 第53-55页 |
| 5.3 促销策略 | 第55-58页 |
| 5.3.1 “免费体验”服务 | 第56页 |
| 5.3.2 信息促销 | 第56-57页 |
| 5.3.3 上门推销 | 第57页 |
| 5.3.4 广告推销 | 第57-58页 |
| 5.4 人员管理策略 | 第58-60页 |
| 5.4.1 完善理财服务队伍结构 | 第58-59页 |
| 5.4.2 加强员工培训和管理 | 第59-60页 |
| 5.5 风险管理策略 | 第60-64页 |
| 5.5.1 操作风险管理 | 第60-61页 |
| 5.5.2 信誉风险管理 | 第61-62页 |
| 5.5.3 合规经营管理 | 第62-64页 |
| 6 ZY商业银行个人理财业务发展策略实施保障措施 | 第64-71页 |
| 6.1 加大产品开发和创新力度 | 第64-65页 |
| 6.1.1 自助产品的开发和创新 | 第64页 |
| 6.1.2 复合型理财产品的开发和创新 | 第64-65页 |
| 6.1.3 理财产品品牌的开发和创新 | 第65页 |
| 6.2 重视客户关系管理 | 第65-66页 |
| 6.2.1 树立以客户为中心的服务理念 | 第65-66页 |
| 6.2.2 注重对目标客户的教育培养 | 第66页 |
| 6.3 加大个人理财产品市场促销力度 | 第66-68页 |
| 6.3.1 提升促销人员素质 | 第66-67页 |
| 6.3.2 建立促销人员晋升渠道 | 第67-68页 |
| 6.4 加快高端理财人才引进工作 | 第68-69页 |
| 6.4.1 加快实施高端人才引进 | 第68-69页 |
| 6.4.2 注重综合理财经理人员的培养工作 | 第69页 |
| 6.5 完善个人理财风险管理控制体系 | 第69-71页 |
| 6.5.1 建立健全风险防控管理机制 | 第69-70页 |
| 6.5.2 建立理财服务跟踪评估制度 | 第70-71页 |
| 7 结论 | 第71-73页 |
| 致谢 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-76页 |
| 附录 | 第76-78页 |