| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 论文写作的背景、目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 论文写作的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 论文写作的目的 | 第11页 |
| 1.1.3 论文写作的意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.3 国内外研究现状评述 | 第14页 |
| 1.3 论文的总体研究思路和研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 论文的总体研究思路 | 第14-15页 |
| 1.3.2 论文的研究方法 | 第15页 |
| 1.4 论文的创新之处 | 第15-17页 |
| 第2章 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制现状 | 第17-28页 |
| 2.1 哈尔滨银行及其柜面业务简介 | 第17-21页 |
| 2.1.1 哈尔滨银行简介 | 第17-19页 |
| 2.1.2 哈尔滨银行柜面业务简介 | 第19-21页 |
| 2.2 哈尔滨银行柜面业务操作风险现状 | 第21-23页 |
| 2.2.1 柜面业务操作风险定义 | 第21页 |
| 2.2.2 哈尔滨银行主要的柜面业务操作风险 | 第21-23页 |
| 2.3 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制现状 | 第23-25页 |
| 2.3.1 柜面业务操作风险控制环境 | 第23页 |
| 2.3.2 柜面业务操作风险评估 | 第23页 |
| 2.3.3 制度、流程控制 | 第23-24页 |
| 2.3.4 业务系统控制 | 第24页 |
| 2.3.5 事后监督控制 | 第24页 |
| 2.3.6 合规稽核检查 | 第24-25页 |
| 2.4 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制存在问题分析 | 第25-26页 |
| 2.4.1 柜面业务操作风险控制制度不完善 | 第25-26页 |
| 2.4.2 系统控制柜面业务风险能力较弱 | 第26页 |
| 2.4.3 柜面业务操作风险以事后监督为主要手段 | 第26页 |
| 2.5 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制存在问题成因 | 第26-27页 |
| 2.6 本章小结 | 第27-28页 |
| 第3章 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制体系改进 | 第28-41页 |
| 3.1 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制体系改进的目标和原则 | 第28页 |
| 3.1.1 柜面业务操作风险控制体系改进的目标 | 第28页 |
| 3.1.2 柜面业务操作风险控制体系改进的原则 | 第28页 |
| 3.2 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制组织体系设计 | 第28-29页 |
| 3.3 哈尔滨银行柜面业务操作风险评估 | 第29-33页 |
| 3.3.1 柜面业务操作风险识别 | 第29页 |
| 3.3.2 柜面业务操作风险衡量与评估 | 第29-33页 |
| 3.4 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制方式 | 第33-38页 |
| 3.4.1 岗位设置制约 | 第33-34页 |
| 3.4.2 业务授权审批 | 第34-35页 |
| 3.4.3 业务流程再造 | 第35-37页 |
| 3.4.4 信息系统整合 | 第37-38页 |
| 3.4.5 客户管理优化 | 第38页 |
| 3.5 哈尔滨银行柜面业务操作风险监督体系 | 第38-40页 |
| 3.5.1 柜面业务操作风险监督制度架设 | 第38-39页 |
| 3.5.2 柜面业务操作风险检查方式 | 第39页 |
| 3.5.3 柜面业务操作风险检查频率及范围 | 第39页 |
| 3.5.4 柜面业务操作风险检查报告及整改 | 第39-40页 |
| 3.6 哈尔滨银行柜面业务操作风险损失应对 | 第40页 |
| 3.6.1 柜面业务操作风险降低 | 第40页 |
| 3.6.2 柜面业务操作风险承担 | 第40页 |
| 3.7 本章小结 | 第40-41页 |
| 第4章 哈尔滨银行柜面业务操作风险控制体系实施的保障措施 | 第41-43页 |
| 4.1 构建良好的柜面业务操作风险管理文化 | 第41页 |
| 4.1.1 建立风险管理考核制度 | 第41页 |
| 4.1.2 开展案件警示教育 | 第41页 |
| 4.2 加强员工队伍建设 | 第41-42页 |
| 4.2.1 科学合理地配置人力资源 | 第41-42页 |
| 4.2.2 加强业务技能与操作风险培训 | 第42页 |
| 4.2.3 加强激励与约束 | 第42页 |
| 4.3 本章小结 | 第42-43页 |
| 结论 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 | 第46-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 个人简历 | 第48页 |
