| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究内容与方法 | 第12-16页 |
| 1.3 可能的创新之处 | 第16-17页 |
| 第2章 文献综述 | 第17-21页 |
| 2.1 国外相关理论 | 第17页 |
| 2.2 国内相关研究 | 第17-19页 |
| 2.3 文献综合评价 | 第19-21页 |
| 第3章 河南省小微企业融资难的现状 | 第21-27页 |
| 3.1 融资渠道不畅 | 第21-23页 |
| 3.1.1 融资渠道主要以银行为主 | 第21-22页 |
| 3.1.2 对农业等传统领域金融服务不足 | 第22页 |
| 3.1.3 企业缺乏正规抵押质押物 | 第22-23页 |
| 3.2 融资成本过高 | 第23-24页 |
| 3.2.1 利息成本较高 | 第23页 |
| 3.2.2 其他费用较多 | 第23-24页 |
| 3.2.3 附加条件多 | 第24页 |
| 3.3 融资环境较差 | 第24-27页 |
| 3.3.1 银行不愿给小微企业放贷 | 第24-25页 |
| 3.3.2 河南省产业结构不合理致使银行放贷难 | 第25页 |
| 3.3.3 小微企业融资渠道少 | 第25-27页 |
| 第4章 河南省小微企业融资难的原因分析 | 第27-35页 |
| 4.1 金融体制方面的原因 | 第27-28页 |
| 4.1.1 行政性障碍 | 第27页 |
| 4.1.2 金融创新与区域经济特色对接不畅 | 第27-28页 |
| 4.1.3 金融优惠政策落实不力 | 第28页 |
| 4.2 金融结构方面的原因 | 第28-30页 |
| 4.2.1 河南金融现状决定 | 第28-30页 |
| 4.2.2 银行创新不够 | 第30页 |
| 4.2.3 小微企业信贷结构和管理构架需改进 | 第30页 |
| 4.2.4 其他金融机构和银行合作不充分 | 第30页 |
| 4.3 融资环境方面的原因 | 第30-32页 |
| 4.3.1 融资难度加大 | 第31页 |
| 4.3.2 总体有效信贷需求下降 | 第31-32页 |
| 4.3.3 行业部门壁垒严重 | 第32页 |
| 4.3.4 清欠不良贷款司法难度大 | 第32页 |
| 4.4 小微企业自身方面 | 第32-35页 |
| 4.4.1 小微企业业主思想的局限性 | 第32-33页 |
| 4.4.2 小微企业自身缺陷 | 第33页 |
| 4.4.3 小微企业贷款需求特点 | 第33-35页 |
| 第5章 破解河南省小微企业融资难的对策建议 | 第35-41页 |
| 5.1 信贷主管部门方面 | 第35-36页 |
| 5.1.1 加快发展服务小微企业的中小金融机构 | 第35页 |
| 5.1.2 健全小微企业贷款担保体系 | 第35页 |
| 5.1.3 建立全国统一社会信用代码和信用信息平台 | 第35-36页 |
| 5.2 银行方面 | 第36-37页 |
| 5.2.1 加大对小微企业支持力度 | 第36页 |
| 5.2.2 完善小微企业金融服务体系 | 第36页 |
| 5.2.3 严防小微企业贷款风险聚集 | 第36-37页 |
| 5.3 政府方面 | 第37-38页 |
| 5.3.1 加强宣传力度 | 第37页 |
| 5.3.2 树立正确观念 | 第37页 |
| 5.3.3 加大优惠政策的扶持力度和深度 | 第37页 |
| 5.3.4 切实拓宽融资渠道 | 第37-38页 |
| 5.4 小微企业自身方面 | 第38-41页 |
| 5.4.1 建立小微企业资金合作社或合作基金 | 第38页 |
| 5.4.2 提高小微企业的抗风险能力 | 第38-39页 |
| 5.4.3 提高小微企业自身的素质 | 第39-41页 |
| 第6章 结论与不足 | 第41-43页 |
| 6.1 研究结论 | 第41页 |
| 6.2 研究不足与展望 | 第41-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |