| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.2 研究意义 | 第8-10页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第10-11页 |
| 1.4 创新与不足 | 第11-12页 |
| 第2章 理论基础与文献回顾 | 第12-24页 |
| 2.1 资产证券化的基础理论 | 第12-15页 |
| 2.1.1 资产证券化的界定 | 第12页 |
| 2.1.2 资产证券化的产生与发展 | 第12-14页 |
| 2.1.3 资产证券化原理 | 第14-15页 |
| 2.2 信贷资产证券化的流动性效应 | 第15-17页 |
| 2.2.1 信贷资产证券化自身的流动性扩张机制 | 第15-16页 |
| 2.2.2 信贷资产证券化对商业银行流动性的影响方式 | 第16-17页 |
| 2.3 信贷资产证券化相关研究回顾 | 第17-24页 |
| 2.3.1 信贷资产证券化对商业银行的正面影响 | 第17-20页 |
| 2.3.2 信贷资产证券化对商业银行的负面影响 | 第20-24页 |
| 第3章 我国信贷资产证券化的基础分析 | 第24-37页 |
| 3.1 我国商业银行进行信贷资产证券化的必要性 | 第24-30页 |
| 3.1.1 我国商业银行面临的流动性现状严峻 | 第24-29页 |
| 3.1.2 信贷资产证券化对商业银行的意义 | 第29-30页 |
| 3.2 我国信贷资产证券化发展现状 | 第30-35页 |
| 3.2.1 信贷资产证券化市场概况 | 第30-32页 |
| 3.2.2 商业银行信贷资产证券化发行情况 | 第32-34页 |
| 3.2.3 我国商业银行信贷资产证券化中存在的问题 | 第34-35页 |
| 3.3 我国信贷资产证券化发展阶段及实践特点 | 第35-37页 |
| 3.3.1 发展阶段 | 第35页 |
| 3.3.2 实践特点 | 第35-37页 |
| 第4章 商业银行信贷资产证券化流动性效应实证研究 | 第37-52页 |
| 4.1 研究样本的选取 | 第37-40页 |
| 4.1.1 样本数据 | 第37页 |
| 4.1.2 变量和模型选取 | 第37-40页 |
| 4.2 实证分析 | 第40-50页 |
| 4.2.1 变量的描述性统计 | 第40-42页 |
| 4.2.2 全样本条件下信贷资产证券化对商业银行流动性水平的回归分析 | 第42-45页 |
| 4.2.3 分样本下信贷资产证券化对商业银行流动性水平的回归分析 | 第45-50页 |
| 4.3 实证结论 | 第50-52页 |
| 4.3.1 全样本商业银行信贷资产证券化比率对流动性的影响 | 第50页 |
| 4.3.2 国有商业银行和股份制银行信贷资产证券化比率对流动性影响的对比 | 第50-52页 |
| 第5章 研究结论与建议 | 第52-56页 |
| 5.1 研究结论 | 第52页 |
| 5.2 政策建议 | 第52-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
