| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.3 研究方法 | 第10页 |
| 1.3.1 文献研究法 | 第10页 |
| 1.3.2 问卷调研法 | 第10页 |
| 1.3.3 SWOT分析方法 | 第10页 |
| 1.4 研究框架 | 第10-12页 |
| 第2章 研究基础 | 第12-18页 |
| 2.1 理论互联网金融的内涵及特点 | 第12-13页 |
| 2.1.1 互联网金融的内涵 | 第12页 |
| 2.1.2 互联网金融的特点 | 第12-13页 |
| 2.2 国内研究综述 | 第13-15页 |
| 2.3 国外研究综述 | 第15-18页 |
| 第3章 工商银行A分行开展互联网金融的内部条件分析 | 第18-24页 |
| 3.1 工商银行A分行基本情况 | 第18-19页 |
| 3.1.1 工行A分行总体情况 | 第18页 |
| 3.1.2 工行A分行贷款情况 | 第18-19页 |
| 3.1.3 工行A分行存款情况 | 第19页 |
| 3.1.4 工行A分行经营利润 | 第19页 |
| 3.2 优势分析 | 第19-21页 |
| 3.2.1 风控体系更为完善 | 第19-20页 |
| 3.2.2 信用体系建设更为可靠 | 第20页 |
| 3.2.3 拥有获取信息的天然优势 | 第20页 |
| 3.2.4 拥有丰富的客户资源 | 第20-21页 |
| 3.2.5 拥有广泛的线下渠道 | 第21页 |
| 3.2.6 拥有雄厚的经济资本 | 第21页 |
| 3.3 劣势分析 | 第21-24页 |
| 3.3.1 所在区域规模较小 | 第21-22页 |
| 3.3.2 缺少专业化团队 | 第22页 |
| 3.3.3 网络安全非常不乐观 | 第22-23页 |
| 3.3.4 市场反应速度慢 | 第23页 |
| 3.3.5 品牌难以快速推广 | 第23-24页 |
| 第4章 工商银行A分行开展互联网金融的环境分析 | 第24-28页 |
| 4.1 机会分析 | 第24-26页 |
| 4.1.1 大型企业“触电”带来的业务机会 | 第24-25页 |
| 4.1.2 政策扶持提供有利发展机会 | 第25页 |
| 4.1.3 电商应用环境不断优化 | 第25页 |
| 4.1.4 市场空间巨大 | 第25-26页 |
| 4.1.5 工行A分行可以借助互联网企业实现资源共享 | 第26页 |
| 4.2 威胁分析 | 第26-28页 |
| 4.2.1 第三方支付迅速崛起 | 第26-27页 |
| 4.2.2 吸储成本逐步攀升 | 第27页 |
| 4.2.3 中间业务脱媒 | 第27页 |
| 4.2.4 信息无法掌握 | 第27页 |
| 4.2.5 客户流失 | 第27-28页 |
| 第5章 工商银行A分行互联网金融发展方案 | 第28-41页 |
| 5.1 指导思想 | 第28页 |
| 5.2 指导原则 | 第28页 |
| 5.3 发展目标 | 第28-29页 |
| 5.4 发展步骤 | 第29页 |
| 5.5 具体内容 | 第29-41页 |
| 5.5.1 引入信息管理和沟通手段,全面创建高效服务体系 | 第29-33页 |
| 5.5.2 全面实施精益管理,提升管理效率 | 第33-35页 |
| 5.5.3 培育市场化企业化理念,提升执行力 | 第35-37页 |
| 5.5.4 树立互联网思维加快产品创新体系建设 | 第37-41页 |
| 第6章 工商银行A分行互联网金融战略实施的保障措施 | 第41-44页 |
| 6.1 科学创新,加快构建业务监督机制 | 第41页 |
| 6.2 突破自我,组建风险监控专业团队 | 第41-42页 |
| 6.3 运用大数据,增强运营风险防范水平 | 第42页 |
| 6.4 智能监督,加快风险模型研发使用 | 第42页 |
| 6.5 加强互联网产品研发的规范,防范源头风险 | 第42页 |
| 6.6 加强互联网金融消费者权益保护 | 第42-44页 |
| 第7章 结论与展望 | 第44-45页 |
| 7.1 研究与结论 | 第44页 |
| 7.2 研究展望 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-47页 |
