创新型第三方支付法律规制研究
| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 引言 | 第11-15页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外在该领域的研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第13页 |
| 1.3 主要研究方法和创新点 | 第13-15页 |
| 1.3.1 主要研究方法 | 第13页 |
| 1.3.2 创新点 | 第13-15页 |
| 2 创新型第三方支付概述 | 第15-21页 |
| 2.1 创新型第三方支付的内涵 | 第15-17页 |
| 2.1.1 创新型第三方支付的含义及特点 | 第15-16页 |
| 2.1.2 创新型第三方支付的分类 | 第16-17页 |
| 2.2 创新型第三方支付发展及创新 | 第17-18页 |
| 2.2.1 我国创新型第三方支付的发展 | 第17页 |
| 2.2.2 我国创新型第三方支付的创新 | 第17-18页 |
| 2.3 创新型第三方支付法律规制的理论依据 | 第18-21页 |
| 2.3.1 创新型第三方支付法律规制的含义 | 第18页 |
| 2.3.2 创新型第三方支付法律规制的理论基础 | 第18-20页 |
| 2.3.3 创新型第三方支付法律规制的现实基础 | 第20-21页 |
| 3 我国创新型第三方支付法律规制的一般问题 | 第21-28页 |
| 3.1 我国创新型第三方支付的法律规制现状 | 第21-22页 |
| 3.2 我国创新型第三方支付法律规制存在的问题 | 第22-28页 |
| 3.2.1 创新型第三方支付主体定位不明确 | 第23-24页 |
| 3.2.2 规制部门不健全 | 第24页 |
| 3.2.3 市场准入条件偏高且退出机制不完善 | 第24-25页 |
| 3.2.4 备付金管理不善 | 第25-26页 |
| 3.2.5 用户交易存在风险 | 第26-28页 |
| 4 创新型第三方支付法律规制的域外比较 | 第28-32页 |
| 4.1 美国创新型第三方支付的法律规制 | 第28-29页 |
| 4.1.1 创新型第三方支付的法律规制框架 | 第28页 |
| 4.1.2 客户资金审慎监管 | 第28-29页 |
| 4.1.3 市场准入制度 | 第29页 |
| 4.1.4 消费者权益保护 | 第29页 |
| 4.2 欧盟创新型第三方支付的法律规制 | 第29-31页 |
| 4.2.1 创新型第三方支付的法律规制框架 | 第29-30页 |
| 4.2.2 客户资金审慎监管 | 第30页 |
| 4.2.3 市场准入制度 | 第30页 |
| 4.2.4 消费者权益保护 | 第30-31页 |
| 4.3 欧美国家创新型第三方支付法律规制的启示 | 第31-32页 |
| 5 完善我国创新型第三方支付法律规制的构想 | 第32-42页 |
| 5.1 创新型第三方支付法律规制的基本框架 | 第32-34页 |
| 5.1.1 选择立法模式，提高立法层级 | 第32页 |
| 5.1.2 确立创新型第三方支付法律规制理念 | 第32-33页 |
| 5.1.3 央行领导下的规制部门协同合作 | 第33-34页 |
| 5.2 健全创新型第三方支付市场主体制度 | 第34-37页 |
| 5.2.1 明确创新型第三方支付机构法律地位 | 第34-35页 |
| 5.2.2 调整市场准入制度，建立退出机制 | 第35-37页 |
| 5.3 加强备付金管理 | 第37-38页 |
| 5.4 构建以消费者保护为中心的保障机制 | 第38-42页 |
| 5.4.1 建立企业信息披露制度 | 第39页 |
| 5.4.2 建立用户信息保护制度 | 第39-40页 |
| 5.4.3 建立风险评级制度 | 第40页 |
| 5.4.4 建立多元化在线纠纷解决机制 | 第40-42页 |
| 结语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 后记 | 第45-46页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第46页 |
