| 目录 | 第1-2页 |
| 中文摘要 | 第2-3页 |
| 英文摘要 | 第3-7页 |
| 第一部分 ，商业银行资金管理中存在的主要问题、误区及形成的原因 | 第7-11页 |
| 一、 对资金管理理念的误区 | 第7-8页 |
| 二、 资金管理办法的缺陷。 | 第8页 |
| 三、 资金内部管理不协调性。 | 第8-9页 |
| 四、 资金管理体制封闭而疆化，货币拆借市场被系统内上存资金所取代。 | 第9页 |
| 五、 产业领域资金需求高涨与各商业银行大量存差现象并存，“惜贷”情结浓重。 | 第9-10页 |
| 六、 银行自身资源不能整合，优势不能发挥，信贷资金投放找不到出路。 | 第10页 |
| 七、 资金风险大，效益低下。 | 第10-11页 |
| 第二部分 商业银行资金管理的特点及管理原则 | 第11-14页 |
| 一、 银行资金的特点 | 第11-12页 |
| 二、 银行资金管理的原则 | 第12-14页 |
| 第三部分 资金来源管理的主要方面与管理方法 | 第14-19页 |
| 一、 资金来源的构成 | 第14-15页 |
| 二、 资金来源管理 | 第15-16页 |
| 三、 我国商业银行负债的现状 | 第16-17页 |
| 四、 我国商业银行资本金的状况 | 第17-19页 |
| 第四部分 ：资金运用结构及流动性管理方法分析 | 第19-23页 |
| 一、 资金运用的方向即资产的种类 | 第19-20页 |
| 二、 资金的流动性管理 | 第20-21页 |
| 三、 资金流动性管理策略研究 | 第21-23页 |
| 四、 资金流动性管理中存在的突出问题。 | 第23页 |
| 第五部分 信贷资金信用风险管理方法分析 | 第23-28页 |
| 一、 信用风险产生的原因 | 第24-26页 |
| 二、 规避资金信用风险的方法研究 | 第26-28页 |
| 第六部分 资金价格的变动及其风险管理 | 第28-30页 |
| 一、 利率风险管理的目标 | 第28页 |
| 二、 利率敏感性分析与缺口管理分析。 | 第28-30页 |
| 三、 银行消除利率敏感性缺口的对策 | 第30页 |
| 第七部分 我国商业银行改进资金管理的思考 | 第30-35页 |
| 一、 建立资金管理是商业银行经营主线的概念 | 第30-31页 |
| 二、 改革银行体制，为提高资金管理水平搭建平台 | 第31-32页 |
| 三、 优化货币政策工具，改善资金管理 | 第32-34页 |
| 四、 采用中介服务与资金投放协调管理的策略，积极寻找资金安全投放渠道，最终实现经营方式的转变。 | 第34-35页 |
| 主要参考文献 | 第35-36页 |
| 后记 | 第36页 |
